Dlaczego rosyjskie crypto exchanges bez weryfikacji KYC wciąż pojawiają się na nowo pomimo represji?

Pomimo międzynarodowych wysiłków mających na celu zlikwidowanie rosyjskich giełdy kryptowalut bez weryfikacji KYC (Know Your Customer), wciąż pojawiają się nowe platformy, zastępując te zamknięte.

Raport firmy analitycznej Chainalysis, specjalizującej się w technologii blockchain, podkreśla, że chociaż ogólny napływ środków na te platformy spadł, pojawiają się nowe giełdy w języku rosyjskim, które ułatwiają transakcje kryptowalutowe poza tradycyjnym nadzorem finansowym.

Źródło: Chainanalysis

Tylko w 2024 roku odnotowano transakcje o wartości ponad 1,5 miliarda dolarów. Platformy te działają bez formalnej rejestracji, co utrudnia organom regulacyjnym określenie ich jurysdykcji.

Akcja represyjna, prowadzona przez amerykańskie władze i międzynarodowe organy nadzoru finansowego, spowodowała pewne zakłócenia, ale nie zlikwidowała branży.

Zamiast tego, rosyjscy użytkownicy przechodzą na alternatywne metody, wzmacniając odporność rynku bez weryfikacji KYC.

Wraz z utrzymującymi się lukami regulacyjnymi pojawiają się nowe giełdy.

Wzrost liczby niezarejestrowanych giełd w Rosji sygnalizuje utrzymujące się luki w przepisach.

Chainalysis ustaliło, że w 2024 roku działało ponad 100 takich platform, obsługujących użytkowników preferujących anonimowe transakcje.

Platformy te ściśle współpracują z objętymi sankcjami rosyjskimi bankami, umożliwiając im omijanie ograniczeń nałożonych przez międzynarodowe instytucje finansowe.

Na początku lutego rosyjski regulator telekomunikacyjny, Roskomnadzor, zablokował BestChange, głównego agregatora transakcji kryptowalutowych na rynku pozagiełdowym (OTC).

Ten krok był częścią szerszych działań podjętych po wejściu w życie nowej ustawy ograniczającej wydobycie Bitcoina i reklamę kryptowalut.

Prawo to w szczególności dotyczy reklam promujących aktywa cyfrowe i usługi ułatwiające transfery kryptowalut z wykorzystaniem rosyjskiej infrastruktury.

Zamknięcie BestChange niewiele zniechęciło traderów, którzy szybko przenieśli się na alternatywne platformy.

W przeciwieństwie do regulowanych giełdy kryptowalut, te platformy bez weryfikacji KYC nie wymagają od użytkowników potwierdzania tożsamości, umożliwiając im przeprowadzanie transakcji bez powiązywania ich z danymi osobowymi.

Sankcje wpływają na napływ środków, ale nie powstrzymują nielegalnych transakcji.

Sankcje USA i UE skutecznie ograniczyły ogólny napływ środków do rosyjskich giełd bez weryfikacji KYC, ale transakcje nadal się odbywają.

Rosyjski rynek kryptowalut pozostaje aktywny ze względu na popyt krajowy, szczególnie ze strony użytkowników unikających kontroli kapitału lub wykorzystujących aktywa cyfrowe do płatności transgranicznych.

Według Chainalysis, spadek napływu środków sugeruje, że działania egzekucyjne przynoszą skutek, jednak wciąż pojawiają się nowe giełdy, często wypełniając luki po tych, które zostały zamknięte.

Wiele z tych platform działa w oparciu o sieci peer-to-peer (P2P), umożliwiając użytkownikom bezpośrednią wymianę handlową i minimalizując potrzebę centralnego sterowania.

Coraz większe obawy budzi rola rosyjskich instytucji finansowych w umożliwianiu tych transakcji.

Kilka platform bez weryfikacji KYC rzekomo współpracuje z bankami objętymi sankcjami, przetwarzając płatności kryptowalutowe pomimo międzynarodowych ograniczeń.

To przyciągnęło uwagę organów regulacyjnych, które obecnie skupiają się na identyfikacji instytucji finansowych wspierających te platformy.

Zbieranie danych zwiększa zagrożenia dla bezpieczeństwa rosyjskich górników.

Chociaż rosyjskie władze twierdzą, że zaostrzają kontrolę nad działalnością związaną z kryptowalutami, ich działania budzą obawy wśród krajowych górników Bitcoina.

Nowy rejestr rządowy wprowadzony na początku 2024 roku wymaga od górników przekazywania organom regulacyjnym poufnych danych, w tym adresów portfeli.

Rosyjski parlamentarzysta Anton Gorelkin ostrzegł, że wyciek tych danych mógłby być „wielkim prezentem” dla geopolitycznych rywali.

Górnicy obawiają się, że władze mogą wykorzystać zebrane dane do represji lub inwigilacji, co zniechęci osoby fizyczne i firmy do prowadzenia działalności górniczej w Rosji.

Zbieranie danych następuje w czasie, gdy Rosja rozszerza swoje zainteresowanie aktywami cyfrowymi jako alternatywnym kanałem finansowym.

Wobec zaostrzających się ograniczeń w tradycyjnym sektorze bankowym, rosyjski rząd poszukuje sposobów na integrację kryptowalut ze swoją strategią gospodarczą, jednocześnie zachowując kontrolę nad działalnością krajową.