Investera i råvaror

Handel (kort sikt)

En populär form av råvaruinvestering, handel innebär att man snabbt köper och säljer råvaror för att dra nytta av prisfluktuationer. Detta tillvägagångssätt passar bäst för människor som vill generera pengar på kort sikt. här är en snabb genomgång av de viktigaste sakerna att tänka på när du handlar.

• Lär dig grunderna för teknisk analys. Teknisk analys är termen för läsning av pristabeller och spottingtrender. Framgångsrika handlare kan använda tidigare data för att förutsäga framtida rörelser i råvarupriser och göra affärer därefter.
• Förstå de olika sätten att handla med råvaror. Det finns flera olika former av råvaruhandel. Du kan köpa och sälja fysiska varor, handla dem med CFD:er, använda terminskontrakt för att spekulera i framtida värde och en mängd andra metoder. Dessa förklaras mer detaljerat nedan och det är viktigt att ha kunskap om dina alternativ innan du gör din första handel.
• Reagera snabbt på händelser. Råvarumarknaderna är notoriskt volatila och kan röra sig välformade som reaktion på stora händelser – till exempel skickade den minskade energianvändningen under coronaviruspandemin priset på amerikansk olja under 0 USD i april 2020. Du vill hålla dig uppdaterad med de senaste råvarunyheterna så att du kan hålla dig uppdaterad om marknaden.
• Fokusera på att minska risken. När du handlar med någon tillgång är målet att se till att du vinner oftare än du förlorar, och att dina vinster när du har rätt överstiger dina förluster när du har fel. Du vill förvandla 200 EUR till 220 EUR om marknaden går till din fördel, men se bara dina 200 EUR falla till 195 EUR om det inte gör det. Att hantera din risk hjälper dig att hålla dig i spelet och undviker att bli för exponerad för någon handel.
• Håll dig lugn och fokuserad. Marknaderna rör sig alltid upp och ner, och det är lätt att dras in och göra dumma misstag. Detta är det centrala du ska undvika när du handlar, och du måste alltid vara säker på att hålla huvudet klart. Bara för att du har gjort några framgångsrika affärer i rad betyder inte det att nästa kommer att följa, så börja inte ta onödig risk.
• Leta efter rätt handelsplattform. Ditt val av mäklare kommer att avgöra allt från de typer av varor du kan handla, om du kan använda tekniker som spread-betting och vilka avgifter du kommer att debiteras när du gör affärer. Att kolla in våra fördjupade recensioner är det bästa sättet att hitta rätt handelsplattform.

Det är viktigt att inte börja handla utan en plan. Att ta lite tid att skapa en strategi som du kan hålla fast vid är det bästa sättet att förbättra dina chanser att göra vinst när du handlar med varor.

Behandla dessutom varje handel isolerat. Du kan köpa 200 futures i kaffe och sälja dem några timmar senare för 210 EUR med en vinst på 5%. Det är en framgångsrik handel, oavsett om priset på dessa futures sedan stiger så att du kunde ha sålt dem för 220 EUR senare på dagen. Varje handel som du tjänar pengar på är en bra handel.

Investering (långsiktig)

Det andra sättet du kan investera i råvaror är att köpa och hålla tillgångar på lång sikt. Många väljer att köpa fysiskt guld i form av tackor eftersom det tenderar att hålla ett stabilt pris även när andra tillgångar tumlar (guld anses allmänt vara världens reservförråd av värde). Du kan göra såhär med en mängd olika tillgångar, och här är de viktigaste sakerna att tänka på i förhållande till hur man investerar i råvaror.

• Genomför grundläggande analys. Istället för att finjustera din förmåga att läsa ett prisdiagram är det viktigare att överväga de långsiktiga trenderna som kan påverka en varas värde. Till exempel, kommer den växande efterfrågan på förnybar energi att sänka oljepriset, och kommer litium att stiga i takt när batteritekniken utvecklas?
• Leta efter långsiktigt värde. Till skillnad från handel är du mer bekymrad över vad en vara kommer att vara värt nästa år än vad du är för vad priset kan vara i morgon. Ditt mål är att hålla varan när marknaden fluktuerar och sälja den vid ett senare tillfälle efter att dess priser (helst) har ökat.
• Tänk på hur länge du vill investera. Du kan inte investera dina pengar i två saker samtidigt, så du vill överväga hur länge du är okej med att dina kontanter ska vara bundna i en viss vara. Ta reda på hur länge du kan leva utan det belopp du investerar och hur snart du vill se avkastningen på din investering.
• Förbered dig på volatilitet. En sak som alltid är sann är att marknaderna fluktuerar, och detta gäller särskilt råvarumarknaderna. Exempelvis ledde en kombination av faktorer 2014-15 till att de globala råvarupriserna sjönk med så mycket som 38 % innan de återhämtade sig kraftigt 2016. Även om sådana enorma dips är sällsynta är de vanligare på råvarumarknaderna än aktiemarknaden.
• Var redo att ändra din inställning. Medan du vill hålla huvudet kallt genom volatila perioder måste du agera rationellt och flytta dina pengar om marknadsförhållandena förändras fundamentalt. Om priset på vete faller på grund av oro för framtida skördar snarare än bara regelbundna handelsfluktuationer, vill du reagera innan priset sjunker ytterligare.
• Välj en pålitlig mäklare. Eftersom du kommer att lita på en plattform med dina pengar och tillgångar under en lång tid, eller köpa värdefulla varor som guld direkt, vill du se till att det är pålitligt och reglerat. Det finns ett brett utbud av råvarumäklare att välja mellan, och det är bra att jämföra dina alternativ innan du använder en tjänst.

Den viktigaste delen av långsiktiga investeringar i råvaror är forskningen. För att upptäcka värde måste du överväga vilka material och resurser som blir alltmer integrerade i samhället när tiden går framåt.

Guld har traditionellt varit en användbar investering som värdeförvaring, så det kan vara en bra idé att inkludera viss exponering för guld i din råvaruportfölj. Utöver detta vill du dock tänka på alla metaller som kan vara en viktig del av framväxande teknik eller kemikalier som har potential att förbättra jordbruksavkastningen.

Vad är bäst för mig?

Svaret på denna fråga beror på dina egna unika omständigheter och investeringsmål. Här är en checklista för att hjälpa dig att bestämma det bästa sättet för dig.

• Känn skillnaderna mellan typer av varor. När du investerar i något är det alltid viktigt att förstå marknaden och de olika tillgångarna du kan köpa. Det finns över 100 varor du kan handla, allt från lantbruksvaror som vete och majs till metaller som guld och silver.
• Ta reda på hur mycket du vill investera. Mängden pengar du måste investera kan hjälpa dig att avgöra din inställning till råvarumarknaderna. Om du har en större budget (runt 1000 EUR) kanske du vill investera i ädelmetaller på lång sikt, medan du bara har 200 EUR eller så att spela med kan du överväga att placera affärer på lägre- prissatta råvaror och bygga din investering stegvis.
• Bestäm vilken risknivå du är bekväm med. Varje vara har olika risknivåer. Priset på guld är notoriskt stabilt, och som sådant betraktas det vanligtvis som en säker investering. Å andra sidan tenderar råvaror som används för att producera varor – som bomull eller kaffe – att se mer prisvolatilitet. När du handlar blir du mer utsatt för kortsiktig volatilitet och det är därför ett riskfyllt sätt att investera än att köpa råvaror på lång sikt.
• Tänk på din tidsram. Generellt sett, om du fokuserar på kort sikt och genererar regelbundna vinster som inkomstkälla, vill du börja handla. Alternativt, om du sparar för framtiden, till exempel för att köpa ett hus eller för pension, kan långsiktiga investeringar vara ett bättre tillvägagångssätt.
• Välj din perfekta plattform. När du har bestämt dig för hur du vill investera dina pengar, använd våra recensioner för att välja den plattform som passar bäst för dina behov. Du kanske vill ha en handelsplattform som erbjuder en mängd CFD, futures och ETF, eller så kan du prioritera en plattform som gör att du kan köpa guldstaplar till ett rimligt pris och lagra dem säkert åt dig.
• Börja investera gradvis. Oavsett om du strävar efter långa eller kortsiktiga vinster, bör du alltid börja med små investeringar. Anta att du har 600 EUR som du vill använda för att handla varor, snarare än att investera allt på en gång, börja med att placera affärer med 200 EUR. Detta gör att du kan lära dig hur det fungerar och skydda dig mot stora förluster, och du kan sedan lägga till dina handelsstorlekar gradvis och öka ditt kapital över tid.

Det finns en sista sak att tänka på när du funderar på om du vill handla eller investera dina pengar: du behöver inte nödvändigtvis välja det ena eller det andra. Det är ganska vanligt att människor gör lite av båda när de bygger sina portföljer.

Du kanske till exempel vill investera några hundra EUR i silver på lång sikt och också öppna ett mäklarkonto för att göra andra affärer.

Vad man ska investera i och sätt att investera

Det finns många sätt att investera i råvaror, från att köpa fysiska tillgångar som guld- och silverstänger och mynt till att handla med online-mäklare. Innan du gör din första investering är det en bra idé att förstå alla tillgängliga alternativ.

För att hjälpa dig att räkna ut hur du vill investera i råvaror, tar följande avsnitt dig genom de olika typerna av varor du kan köpa och handla, och på vilka sätt du kan göra det.

Vad ska jag investera i?

Råvaror delas upp i två olika kategorier: mjuka varor och hårda varor. Skillnaden mellan de två är hur de erhålls, med mjuka råvaror som odlas och hårda råvaror extraheras eller bryts.

Mjuka råvaror är alla jordbruksprodukter, inklusive levande djur, medan hårda råvaror bryts ned ytterligare i metaller och energi. Fortsätt läsa för en snabb sammanfattning av varje varutyp så att du förstår dina alternativ.

Jordbruksvaror

Mat, andra grödor och boskap är mjuka jordbruksråvaror. Globala livsmedelsförsörjningar är avgörande för hur samhällen fungerar över hela världen, och råvaror som vete hör till de mest omsatta tillgångarna varje år. Stora jordbruksvarumarknader inkluderar köp och försäljning av:

• Kaffe
• Kakao
• Socker
• Majs
• Vete
• Sojabönor
• Nötkött
• Fläsk

Metaller

En av två typer av hårda råvaror, många väljer att köpa myntstänger av ädelmetaller och hålla dem som en värdeförråd, eller byta dem mot kortsiktiga vinster. Olika metaller blir allt viktigare för deras användning inom teknik, och priset på litium har stigit under hela 2000-talet på grund av dess användning i batterier. Här är några av de mest framträdande metallerna:

• Guld
• Silver
• Platina
• Palladium
• Koppar
• Litium
• Aluminium
• Kobolt

Energiråvaror

Den andra formen av hårda varor är de som extraheras och används för energiproduktion. Denna kategori innehåller den vanligaste råvaran i världen: olja, som handlas som olika råvaror beroende på var den extraheras (t. ex. Brent Crude och West Texas Intermediate). Här är en lista över de mest handlade energiråvarorna:

• Olja
• Kol
• Naturgas
• Etanol
• Propan
• Uran

Sätt att investera

När det gäller att investera i råvaror måste du veta två saker: de tre typerna av råvaruhandel och de olika metoderna du kan använda för att investera.

Först, här är en kort sammanfattning av de tre typerna av kontrakt för att göra råvaruinvesteringar och vad de betyder.

1. Spot-varor. Tänk på dessa som “på plats” -transaktioner: handlar för att köpa en specifik vara just nu till sin nuvarande marknadsränta och ta emot den. Om du köper fysiska metaller gör du en spothandel.
2. Vidarebefordra alternativ. Dessa avtal ger dig möjlighet att göra en handel i framtiden. Föreställ dig att platina för närvarande handlas till 25 EUR per gram och du tror att det inom två veckor kommer att ha stigit till 27 EUR. Du kan ta ett alternativ framåt som gör att du kan köpa ett gram platina till 26 EUR före det datumet. Det viktiga är att du inte är skyldig att göra handeln, så om priset inte stiger kan du bara välja att inte köpa metallen, men om det gör kan du köpa det till ett billigare pris.
3. Terminskontrakt. Futures är som terminsalternativ förutom att du måste slutföra affären. Till exempel kan du komma överens om exakt samma villkor som ovan men om två veckors tid skulle du vara skyldig att köpa den överenskomna mängden platina till 26 EUR per gram, även om priset hade hamnat på 24 EUR.

Med både terminsoptioner och terminkontrakt måste du betala premier (avgifter) under kontraktens löptid – så beakta dessa i dina prisbeslut om du handlar på detta sätt.

Nu har vi täckt de tre olika typerna av handelsvaror och här är de olika sätten du kan investera i råvaror på.

• Att köpa varor direkt. Särskilt vanligt med ädla metaller som guld, kan varor köpas direkt och lagras säkert på lång sikt. Till exempel kan du köpa flera guldtackor till den aktuella marknadsräntan och ordna att de förvaras säkert av den tjänst som du har köpt dem genom.
• CFD-handelsplattformar. Med hjälp av mäklarappar kan du investera 100 GBP i en tillgång som guld och sälja den handeln efter att priset har flyttat (om det t.ex. går upp med 10 % kan du sälja din position för 110 GBP). Detta är känt som CFD-handel, och det är vad de flesta detaljhandelsinvesterare använder för dagshandel. En viktig sak att vara medveten om är att när du handlar med CFD:er äger du inte den underliggande tillgången – med föregående exempel satsar du på guldpriset snarare än att köpa det i form av staplar eller mynt.
• ETF:er. En ETF (eller börshandlad fond) kan innehålla en grupp råvaror samtidigt och handlas på börser precis som aktier. Till exempel kan en ETF innehålla guld, silver och platina – vilket gör att du kan investera i en mängd olika ädelmetaller samtidigt.
• Varuproducerande aktier. Ett indirekt sätt att investera i råvaror är att köpa aktier i de företag som producerar dem. Hårda råvaror är komplicerade att extrahera och kräver därför gruv- eller borrföretag för att leverera till marknaden. Dessa företag är vanligtvis börsnoterade och deras förmögenheter ligger nära de produkter som de producerar.
• ISA. Om du vill spara för din framtid kan du öppna en råvarufond ISA. ISA är individuella sparande konton, och de låter dig sätta in upp till 20 000 GBP per år för att göra investeringar som är skyddade från skatt. Du kan skapa en ISA för att ge dig exponering för olika råvarumarknader.
• Robo-rådgivare. Det här är tjänster som använder teknik för att hjälpa dig att bygga en investeringsportfölj. Du kan ladda ner en av deras appar, välja alternativet att investera i råvaror och sedan tar roboten den budget du ställer in och placerar den i en rad råvaru-ETF:er för att öka dina pengar över tiden.
• Fonder. Fonder är finansiella medel som består av en pool av pengar som förvaltas av en enskild fondförvaltare. Investerare i fonden överlåter sina pengar till fondförvaltaren, som sedan gör investeringar för att generera avkastning för alla investerare. Du kan hitta fonder med ett särskilt fokus på att investera i råvaror och lägga dina pengar på råvarumarknaderna på detta sätt.
• Trust. Truster är företag som försöker generera avkastning genom att investera stora summor pengar. För att använda truster för att stärka dina råvaruinvesteringar måste du köpa aktier i en som fokuserar på att köpa, sälja och handla varor.

Och nu då?

Nu har du avslutat den här nybörjarvänliga guiden för råvaruinvestering. Det bästa du kan göra är att följa några av länkarna högst upp på denna sida för att lära dig mer och göra din första investering. Alternativt kan du ta en av våra råvarukurser eller fortsätta rulla ner för att hitta de senaste råvarunyheterna och prisuppgifterna.