¿Le gusta el ETF de SCHD? CLM y CRF son alternativas con mejor rendimiento
- The Schwab US Dividend Equity ETF has done well over time.
- It has a good track record of dividend growth and shareholder returns.
- The CLM and CRF are small alternatives with good historical returns.
El Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) es uno de los fondos de dividendos más populares de Wall Street, gracias a su alto rendimiento de dividendos, crecimiento de pagos y sólido desempeño desde su creación.
SCHD es un fondo de dividendos popular
Copy link to sectionSólo este año, el fondo ha atraído más de 4.700 millones de dólares en entradas, lo que eleva sus activos totales a más de 64.000 millones de dólares.
SCHD ha subido más del 16% este año y se encuentra cerca de su máximo histórico, algo notable ya que no cuenta con muchos nombres tecnológicos populares. En cambio, está formada por algunos nombres tecnológicos tradicionales que son menos populares que NVIDIA, Microsoft y Alphabet.
Algunas de las principales empresas tecnológicas del fondo son Texas Instruments e Insperity. Las acciones tecnológicas representan solo el 8,79 % del fondo.
Aun así, la rentabilidad total del fondo en los últimos cinco años ha sido del 88%, lo que lo convierte en uno de los actores del sector que más dividendos ha obtenido. Sin embargo, algunos inversores se preguntan si se trata de un fondo de dividendos real, ya que su rendimiento es de tan solo el 3,39%.
Si le preocupa su bajo rendimiento, este artículo analiza dos fondos de alto rendimiento que tienen un largo historial de superar al ETF SCHD e incluso a los populares Vanguard S&P 500 (VOO) y al SPDR S&P 500 ETF (SPY).
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Fondo de valor estratégico Cornerstone | CLM
Copy link to sectionEn primer lugar, debemos tener en cuenta que SCHD y CLM son tipos de fondos diferentes. SCHD es un ETF que invierte en empresas que siguen el índice Dow Jones US Dividend 100. Tiene 103 empresas, la mayoría de las cuales pertenecen a los sectores financiero, sanitario, de consumo básico e industrial.
El fondo CLM, en cambio, es un fondo cerrado que invierte en 278 empresas de múltiples sectores. Los CEF y los ETF son tipos de activos diferentes, ya que los primeros permiten el uso del apalancamiento para maximizar los retornos. Además, los CEF son más caros que los ETF. En este caso, el fondo CLM tiene un ratio de gastos del 2,01%, mientras que el SCHD cobra un 0,060%.
El CLM es un fondo de dividendos clásico, gracias a su rentabilidad por dividendo anticipada del 16,1%. Esto significa que una inversión de 10.000 $ generará una rentabilidad bruta de 1.600 $. Si se incluye la rentabilidad de las acciones, el fondo tendrá una rentabilidad más alta.
El CLM ha invertido en empresas de la mayoría de los sectores de la economía estadounidense. La mayoría de sus inversiones se han realizado en el sector tecnológico, e incluyen nombres como Apple, Microsoft, NVIDIA y Alphabet.
El segundo mayor componente son los fondos cerrados, que representan el 15,6% del fondo. En este caso, el mayor componente es el Gabelli Dividend & Income Trust.
CLM también ha invertido en servicios financieros, atención sanitaria, servicios de comunicación y consumo discrecional.
A simple vista, el fondo ha tenido una rentabilidad horrible en los últimos cinco años, ya que ha caído un 27%, mientras que el SCHD ha subido un 58%. La misma tendencia ha ocurrido este año, ya que ha subido un 11,2%, mientras que el SCHD ha subido un 13,5%.
Sin embargo, con dividendos incluidos, la rentabilidad del fondo CLM en los últimos cinco años fue del 84%, frente al 88% del SCHD.
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Fondo de Retorno Total Cornerstone | CRF
Copy link to sectionEl Cornerstone Total Return Fund es otro fondo cerrado de alto rendimiento que ha obtenido buenos resultados a lo largo del tiempo.
Creado en 1973, el fondo ha tenido un sólido desempeño a lo largo del tiempo. Al momento de la publicación, el fondo cotizaba con una prima del 22,6 % sobre su valor liquidativo (NAV).
La mayor parte del fondo está formada por el sector tecnológico, que representa el 24,3% de sus participaciones. Entre ellos se encuentran empresas como Apple, Microsoft, NVIDIA, Alphabet y Amazon.
El otro gran componente son los fondos cerrados como Gabelli Dividend & Income Trust, Eaton Vance Tax-Advantaged Dividend Income Fund y Nuveen Nasdaq 100 Dynamic Overwrite Fund.
Al invertir en el fondo CRF, también invierte indirectamente en muchas otras empresas. Por ejemplo, el fondo Gabelli Dividend & Income ha invertido en empresas como American Express, Mastercard, JPMorgan y Microsoft. Esto lo convierte en un fondo más diversificado que el SCHD.
El CRF Fund ha obtenido mejores resultados que el SCHD y el CLM a lo largo del tiempo. Su rentabilidad total en los últimos cinco años se situó en el 97,84%, frente al 88% del SCHD. Este año ha aumentado más del 36%, frente al 16,6% del SCHD.
Este artículo se ha traducido del inglés con la ayuda de herramientas de IA, y después ha sido revisado y editado por un traductor local.
