Korea Południowa bada giełdę kryptowalut Upbit pod kątem naruszeń KYC

Południowokoreańska jednostka wywiadu finansowego (FIU) prowadzi dochodzenie w sprawie Upbit, jednej z największych giełd kryptowalut w kraju, pod kątem możliwych naruszeń zasad KYC (Know Your Customer).

Według raportu z 14 listopada FIU, wydział południowokoreańskiej Komisji Usług Finansowych (FSC), zidentyfikował od 500 000 do 600 000 potencjalnych naruszeń zasad KYC na platformie podczas przeglądu procesu odnawiania licencji biznesowych.

Korea Południowa wprowadziła obowiązkowe protokoły KYC w styczniu 2018 r. w celu uregulowania operacji związanych z wymianą kryptowalut.

W ramach podjętych działań, w celu zwiększenia przejrzystości i ograniczenia ryzyka przestępstw finansowych, handel kryptowalutami został tymczasowo dozwolony wyłącznie za pośrednictwem kont bankowych prowadzonych na prawdziwe nazwiska.

Niedługo później wprowadzono obowiązkowy system rejestracji dostawców usług aktywów wirtualnych (VASP), zobowiązujący giełdy do zapewnienia pełnej zgodności z wytycznymi KYC i AML.

Podejrzewa się, że Upbit umożliwia użytkownikom otwieranie kont przy użyciu identyfikatorów zawierających niewyraźne lub niekompletne dane osobowe, w tym imiona i nazwiska oraz numery rejestracyjne.

Jak podano, utrudniło to władzom prawidłową weryfikację posiadaczy kont, co jest wymogiem południowokoreańskich przepisów KYC i przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML).

Jeśli naruszenia się potwierdzą, mogą zakłócić działalność Upbit i skutkować karami pieniężnymi w wysokości 100 milionów wonów koreańskich (71 500 USD) za każde naruszenie.

Korea Południowa kontroluje handel kryptowalutami

Ramy regulacyjne giełd kryptowalut w Korei Południowej są jednymi z najbardziej rygorystycznych na świecie. Zgodnie z ustawą Virtual Asset User Protection Act giełdy muszą przechodzić regularne oceny, płacić opłaty nadzorcze i spełniać surowe standardy należytej staranności.

Środki te zapewniają zgodność, przejrzystość i solidne środki ochrony inwestorów, co ma zapobiec incydentom takim jak załamanie się ekosystemu Terra, które doprowadziło do ogromnych strat dla południowokoreańskich inwestorów.

Prawo wymaga również, aby lokalne giełdy oceniały notowane kryptowaluty według określonych kryteriów, w tym możliwości śledzenia w łańcuchu, wskaźników obiegu i zgodności z przepisami krajowymi.

Emitenci muszą ujawnić szczegółowe informacje, takie jak dokumenty techniczne i kody inteligentnych kontraktów, a kryptowaluty nie mogą mieć wcześniejszych naruszeń bezpieczeństwa.

Aktywa niekwalifikowane są wycofywane z obrotu.

Rynek kryptowalut w Korei Południowej wykazał się silnym wzrostem pomimo surowych regulacji.

Jak wcześniej informował Invezz, w drugiej połowie 2023 r. liczba inwestorów kryptowalutowych wzrosła o 21%, osiągając 7,8 miliona.

Dzienne wolumeny obrotów również odnotowały gwałtowny wzrost, zwiększając się o 67% do 4,4 miliarda dolarów.

Ponadto ogólna wartość rynku wzrosła o 27% w ujęciu rok do roku, osiągając całkowitą kapitalizację w wysokości 40 miliardów dolarów, co odzwierciedla rosnące zainteresowanie aktywami cyfrowymi w całym kraju.

Upbit nadal się rozwija pomimo kontroli

Tymczasem niedawne oskarżenia przeciwko Upbitowi pojawiły się wkrótce po przeprowadzeniu w październiku odrębnego dochodzenia w sprawie potencjalnych naruszeń przepisów antymonopolowych.

Władze niedawno zbadały bliskie relacje giełdy z K-Bankiem, instytucją finansową mocno zaangażowaną w transakcje kryptowalutowe.

Doniesienia wskazywały, że 70% depozytów K-Banku było powiązanych z Upbit, co wzbudziło obawy o dominację na rynku i koncentrację ryzyka.

Założona w 2017 roku giełda Upbit stała się wiodącą giełdą kryptowalut w Korei Południowej i na świecie.

Według CoinGecko, dzienna wielkość obrotu na platformie wynosi 7,6 miliarda dolarów.

Pomimo przeszkód prawnych giełda nadal rozszerza swój zasięg i ofertę na całym świecie.

W 2024 r. singapurska spółka zależna Upbit otrzymała licencję dużej instytucji płatniczej od Monetary Authority of Singapore, co umożliwiło jej świadczenie usług zgodnie z singapurskimi regulacjami prawnymi.

Giełda aktywnie uczestniczyła również w notowaniu nowych kryptowalut, co spowodowało znaczny wzrost cen tych tokenów.

Na przykład token W firmy Wormhole wzrósł o ponad 20% po notowaniu na giełdzie Upbit w październiku, a token CKB firmy Nervos Network zanotował wzrost o 110% po debiucie we wrześniu.