FDIC, yetersiz veri kontrollerini gerekçe göstererek Citigroup’un “yaşayan iradesini” reddediyor

ABD bankacılık düzenleyicileri, Citigroup’un, bankanın büyük bir başarısızlık durumunda düzenli bir şekilde tasfiye etme stratejisinin ana hatlarını çizmek için tasarlanmış bir plan olan ‘yaşama iradesini’ reddetti.

Bu karar, yaklaşık dört yıldır risk kontrollerini iyileştirmesi yönünde düzenleyici baskı altında olan Citigroup için önemli bir gerileme anlamına geliyor.

FDIC’nin Citigroup’un yaşam vasiyetini reddetmesi

Federal Mevduat Sigorta Kurumu’nun (FDIC) beş üyeli yönetim kurulu, kapalı kapılar ardında yapılan toplantıda Citigroup’un çözüm planının reddedilmesi yönünde oy kullandı.

Bu karar, mali krizden sonra oluşturulan ve ülkenin en büyük bankalarının, başarısızlıklarının vergi mükelleflerinin kurtarılmasını gerektirmeyeceğinden veya daha geniş mali sistemi aksatmayacağından emin olmak için ayrıntılı planlar sürdürmesini zorunlu kılan düzenleyici çerçevenin bir parçası.

Bu planlar hem FDIC hem de Federal Reserve tarafından iki yılda bir gözden geçirilir ve yeniden onaylanır.

FDIC, reddin birincil nedeni olarak “eksik” veri kontrollerini gösterdi; bu, kurumun Fed ile birlikte Citi’nin yaşama vasiyetini onayladığı ancak veri yönetimindeki eksiklikleri belirttiği iki yıl öncesine göre bir düşüştü.

Federal Reserve, Citigroup’un yaşam vasiyetine ilişkin oylamayı henüz gerçekleştirmedi.

Her iki düzenleyicinin de planı reddetmesi durumunda Citigroup ciddi cezalarla karşı karşıya kalabilir.

Tarihsel bağlam ve devam eden sorunlar

Citigroup’un mevzuatla ilgili zorluklarla dolu bir geçmişi var. 2020’nin sonlarında banka, risk yönetimi ve kontrol sorunlarını ele almadığı için Federal Reserve ve Döviz Denetleme Ofisi tarafından 400 milyon dolar para cezasına çarptırıldı.

Bu ceza kısmen Citigroup’un yanlışlıkla 900 milyon doları kozmetik şirketi Revlon’un alacaklılarına aktardığı bir olaydan kaynaklanıyordu.

Yakın zamanda düzenlenen bir yatırımcı konferansında Citigroup yöneticileri, düzenleyici sorunların çözümündeki yavaş ilerlemeyi kabul etti. CEO Jane Fraser, mevzuatla ilgili bu endişelerin giderilmesinin banka için gecikmiş bir ilerleme alanı olduğunu vurguladı.

CFO Mark Mason, Citigroup’un altyapısını modernleştirmeye, verileri ve düzenleyici raporlama süreçlerini otomatikleştirmeye yatırım yapma konusundaki kararlılığını yineledi.

Gelecekteki çıkarımlar

Citigroup’un yaşam vasiyetinin FDIC tarafından reddedilmesi, bankanın düzenleyici beklentileri karşılama konusunda karşılaştığı süregelen zorlukların altını çiziyor.

Bankanın artık olası cezalardan ve daha fazla düzenleyici incelemeden kaçınmak için FDIC tarafından vurgulanan eksiklikleri gidermeye odaklanması gerekiyor.

Federal Rezerv’in yaklaşmakta olan oyu, Citigroup’un düzenleyici duruşunun yakın geleceğini belirlemek açısından hayati önemde olacak.

Citigroup’un risk yönetimi altyapısını modernleştirme ve iyileştirme çabaları, yalnızca mevzuata uygunluk açısından değil, aynı zamanda yatırımcılar ve paydaşlar arasındaki güvenin korunması açısından da kritik öneme sahiptir.

Banka bu zorlukların üstesinden gelmeye devam ettikçe, etkili kontroller uygulama ve sağlam risk yönetimi sergileme becerisi, uzun vadeli istikrar ve başarının anahtarı olacaktır.