Älskar du SCHD ETF? CLM och CRF ger bättre alternativ

Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) är en av Wall Streets mest populära utdelningsfonder, tack vare dess höga direktavkastning, utdelningstillväxt och starka resultat sedan starten.

SCHD är en populär utdelningsfond

Bara i år har fonden lockat till sig över 4,7 miljarder dollar i inflöden, vilket bringar dess totala tillgångar till över 64 miljarder dollar.

SCHD har hoppat med över 16% i år och svävar nära sin rekordnivå, en anmärkningsvärd sak eftersom den inte har många populära tekniknamn. Istället består den av några traditionella tekniska namn som är mindre populära än NVIDIA, Microsoft och Alphabet.

Några av de bästa tekniska namnen i fonden är Texas Instrument och Insperity. Teknikaktier står för bara 8,79% av fonden.

Ändå har fondens totalavkastning under de senaste fem åren varit 88 %, vilket gör den till en av de bäst presterande utdelningsaktörerna i branschen. Ändå ifrågasätter vissa investerare om det är en riktig utdelningsfond eftersom den bara ger 3,39 %.

Om du är orolig för dess låga avkastning, tittar den här artikeln på två högavkastande fonder som har en lång erfarenhet av att slå SCHD ETF och till och med den populära Vanguard S&P 500 (VOO) och SPDR S&P 500 ETF (SPY).

Läs mer: Älskar du SCHD ETF? USA är ett bra alternativ med 10 % avkastning

Cornerstone Strategic Value Fund | CLM

Först måste vi notera att SCHD och CLM är olika typer av fonder. SCHD är en ETF som investerar i företag som följer Dow Jones US Dividend 100 Index. Det har 103 företag, varav de flesta är inom finans, hälsovård, dagligvaror och industrier.

CLM-fonden är dock en sluten fond som investerar i 278 företag inom flera sektorer. CEF och ETF:er är olika typer av tillgångar genom att de förstnämnda tillåter användning av hävstång för att maximera avkastningen. Dessutom är CEF:er dyrare än ETF:er. I det här fallet har CLM-fonden en kostnadskvot på 2,01 %, medan SCHD tar ut 0,060 %.

CLM är en klassisk utdelningsfond, tack vare sin terminsavkastning på 16,1 %. Det betyder att en investering på 10 000 USD kommer att generera en bruttoavkastning på 1 600 USD. Med aktieavkastningen inkluderad får fonden högre avkastning.

CLM har investerat i företag inom de flesta sektorer i den amerikanska ekonomin. De flesta av dess investeringar är inom tekniksektorn och inkluderar namn som Apple, Microsoft, NVIDIA och Alphabet.

Den andra näst största beståndsdelen är slutna fonder, som står för 15,6 % av fonden. I detta är den största beståndsdelen Gabelli Dividend & Income Trust.

CLM har också investerat i ekonomi, hälsovård, kommunikationstjänster och konsumentskydd.

Vid en snabb blick har fonden haft en fruktansvärd avkastning de senaste fem åren då den har sjunkit med 27%, medan SCHD har stigit med 58%. Samma trend har skett i år då den har stigit med 11,2%, medan SCHD har stigit med 13,5%.

Men med utdelningar inkluderade var CLM-fondens resultat under de senaste fem åren 84 % jämfört med SCHD:s 88 %.

Läs mer:SCHD: Blue chip SWAN ETF hängslen för 2 viktiga avgörande händelser

Cornerstone Total Return Fund | CRF

Cornerstone Total Return Fund är en annan högavkastande sluten fond som har gått bra över tid.

Fonden grundades 1973 och har haft en stark utveckling över tid. Vid presstillfället handlades fonden till en premie på 22,6 % i förhållande till sitt substansvärde (NAV).

Den största delen av fonden är tekniksektorn, som står för 24,3 % av dess innehav. Detta inkluderar företag som Apple, Microsoft, NVIDIA, Alphabet och Amazon.

Den andra stora beståndsdelen är slutna fonder som Gabelli Dividend & Income Trust, Eaton Vance Tax-Advantaged Dividend Income Fund och Nuveen Nasdaq 100 Dynamic Overwrite Fund.

Genom att investera i CRF-fonden investerar du också indirekt i många andra bolag. Till exempel har Gabelli Dividend & Income-fonden investerat i företag som American Express, Mastercard, JPMorgan och Microsoft. Detta gör den till en mer diversifierad fond än SCHD.

CRF-fonden har gjort det bättre än SCHD och CLM över tiden. Dess totala avkastning under de senaste fem åren var 97,84 % jämfört med SCHD:s 88 %. Den har stigit med över 36 % i år jämfört med SCHD:s 16,6 %.