SCHD ETF’yi seviyor musunuz? CLM ve CRF daha iyi getiri sağlayan alternatiflerdir

Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD), yüksek temettü getirisi, ödeme büyümesi ve kurulduğu günden bu yana gösterdiği güçlü performans sayesinde Wall Street’in en popüler temettü fonlarından biridir.

SCHD popüler bir temettü fonudur

Sadece bu yıl fona 4,7 milyar doların üzerinde giriş yapıldı ve toplam varlıkları 64 milyar doların üzerine çıktı.

SCHD bu yıl %16’dan fazla sıçradı ve tüm zamanların en yüksek seviyesine yakın seyrediyor, bu da pek çok popüler teknoloji ismine sahip olmaması nedeniyle dikkat çekici bir durum. Bunun yerine, NVIDIA, Microsoft ve Alphabet gibi daha az popüler olan bazı geleneksel teknoloji isimlerinden oluşuyor.

Fonun en iyi teknoloji isimlerinden bazıları Texas Instrument ve Insperity’dir. Teknoloji hisseleri fonun yalnızca %8,79’unu oluşturmaktadır.

Yine de, fonun son beş yıldaki toplam getirisi %88 olmuştur ve bu da onu sektördeki en iyi performans gösteren temettü oyuncularından biri yapmıştır. Yine de, bazı yatırımcılar sadece %3,39 getiri sağladığı için bunun gerçek bir temettü fonu olup olmadığını sorgulamaktadır.

Düşük getirisi konusunda endişeleriniz varsa, bu makale SCHD ETF’yi ve hatta popüler Vanguard S&P 500 (VOO) ve SPDR S&P 500 ETF’sini (SPY) yenme konusunda uzun bir geçmişe sahip iki yüksek getirili fonu inceliyor.

Daha fazlasını okuyun: SCHD ETF’yi seviyor musunuz? ABD, %10 getiri sağlayan harika bir alternatiftir

Cornerstone Stratejik Değer Fonu | CLM

Öncelikle, SCHD ve CLM’nin farklı fon türleri olduğunu belirtmemiz gerekir. SCHD, Dow Jones US Dividend 100 Endeksini takip eden şirketlere yatırım yapan bir ETF’dir. Çoğu finans, sağlık, temel tüketim malları ve endüstriyel sektörlerde olmak üzere 103 şirketi vardır.

Ancak CLM fonu, birden fazla sektörde 278 şirkete yatırım yapan kapalı uçlu bir fondur. CEF ve ETF’ler, birincisinin getirileri maksimize etmek için kaldıraç kullanımına izin vermesi bakımından farklı varlık türleridir. Ayrıca, CEF’ler ETF’lerden daha pahalıdır. Bu durumda, CLM fonunun gider oranı %2,01 iken SCHD %0,060 ücret alır.

CLM, %16,1’lik ileri temettü getirisi sayesinde klasik bir temettü fonudur. Bu, 10.000$’lık bir yatırımın 1.600$ brüt getiri sağlayacağı anlamına gelir. Hisse senedi getirisi de dahil edildiğinde, fon daha yüksek getirilere sahip olacaktır.

CLM, ABD ekonomisindeki çoğu sektördeki şirketlere yatırım yapmıştır. Yatırımlarının çoğu teknoloji sektöründedir ve Apple, Microsoft, NVIDIA ve Alphabet gibi isimleri içerir.

Diğer ikinci en büyük bileşen, fonun %15,6’sını oluşturan kapalı uçlu fonlardır. Bunda en büyük bileşen Gabelli Dividend & Income Trust’tır.

CLM ayrıca finans, sağlık, iletişim hizmetleri ve tüketici tercihlerine yönelik hizmetlere de yatırım yaptı.

Hızlı bir bakışta, fon son beş yılda korkunç bir getiri elde etti, %27 düştü, SCHD ise %58 arttı. Aynı eğilim bu yıl da yaşandı, %11,2 yükseldi, SCHD ise %13,5 arttı.

Ancak temettüler de dahil edildiğinde CLM fonunun son beş yıldaki performansı %84 olurken, SCHD’nin performansı %88 oldu.

Daha fazlasını okuyun:SCHD: Birinci sınıf SWAN ETF’si 2 önemli kritik olaya hazırlanıyor

Cornerstone Toplam Getiri Fonu | CRF

Cornerstone Total Return Fund, zaman içinde iyi performans gösteren bir diğer yüksek getirili kapalı uçlu fondur.

1973’te kurulan fon, zaman içinde güçlü bir performans gösterdi. Basın saatinde fon, net varlık değerine (NAV) göre %22,6 primle işlem görüyordu.

Fonun en büyük kısmı, varlıklarının %24,3’ünü oluşturan teknoloji sektörüdür. Buna Apple, Microsoft, NVIDIA, Alphabet ve Amazon gibi şirketler dahildir.

Diğer büyük bileşen ise Gabelli Dividend & Income Trust, Eaton Vance Tax-Advantaged Dividend Income Fund ve Nuveen Nasdaq 100 Dynamic Overwrite Fund gibi kapalı uçlu fonlardır.

CRF fonuna yatırım yaparak, dolaylı olarak birçok başka şirkete de yatırım yapmış olursunuz. Örneğin, Gabelli Dividend & Income fonu American Express, Mastercard, JPMorgan ve Microsoft gibi şirketlere yatırım yapmıştır. Bu, onu SCHD’den daha çeşitlendirilmiş bir fon yapar.

CRF Fonu zaman içinde SCHD ve CLM’den daha iyi performans gösterdi. Son beş yıldaki toplam getirisi SCHD’nin %88’ine kıyasla %97,84’tü. Bu yıl SCHD’nin %16,6’sına kıyasla %36’dan fazla arttı.