RYLD tuottaa 12 %, IWM 1,1 %: kumpi on parempi Russel 2000 ETF?

Pienet yhtiöt ovat menestyneet heikommin suurten yhtiöiden kanssa viime vuosina, koska useimmat niistä ovat kamppailleet korkean koron ympäristössä. Esimerkiksi S&P 500 -indeksin ja Nasdaq 100:n kokonaistuotto on ollut yli 72 % viimeisen viiden vuoden aikana, kun taas Russell 2000 -indeksi on tuottanut 57,8 % tällä ajanjaksolla.

Jotkut analyytikot uskovat, että pienyhtiöt voivat menestyä hyvin tulevina kuukausina, kun korot kääntyvät ja Yhdysvaltain talous välttää kovan laskun. Nämä katalyytit voivat työntää enemmän sijoittajia Russell 2000 -indeksiin, joka seuraa Yhdysvaltojen suurimpia pienyhtiöitä.

IWM vs RYLD ETF

Sijoittajilla, jotka etsivät pääsyä pieniin yhtiöihin, on kaksi pääasiallista sijoituskohdetta. Suosituin niistä on iShares Russell 2000 ETF, joka on rahasto, jonka varat ovat yli 71 miljardia dollaria.

IWM ETF on passiivinen rahasto, joka seuraa 2000 pientä ja keskisuuria yritystä kaikilla toimialoilla.

Suurin osa rahaston yrityksistä on finanssisektorilla, ja niitä seuraavat terveydenhuollon, teollisuuden, teknologian ja kuluttajien harkinnanvaraisten alojen yritykset.

Tämä rahasto eroaa siksi muista suosituista ETF:istä, kuten Invesco QQQ ja S&P 500, jotka koostuvat enimmäkseen teknologiayrityksistä.

IWM ETF:n suurimmat yritykset ovat FTAI Aviation, Vaxcyte, Sprouts Farmers Market, Insmed, Fabrinet ja Fluor Corp.

FTAI Aviation on johtava lentokoneiden moottoreiden huolto-, korjaus- ja vaihtoyritys. Sen osake on noussut yli 200 % tänä vuonna lentämisen lisääntyneen kysynnän myötä.

Rokotealan yritys Vaxcyte on noussut tänä vuonna yli 150 prosenttia, kun taas Sprouts Farmers Market on noussut lähes 170 prosenttia. IWM ETF on halpa rahasto, jonka kulusuhde on 0,19 %.

Russell 2000 Covered Call ETF (RYLD) puolestaan on aktiivinen rahasto, jonka kulusuhde on 0,60 %.

Se saavuttaa tavoitteensa sijoittamalla vähintään 80 % varoistaan Cboe Russell 2000 BuyWrite -indeksiin, joka seuraa indeksin yrityksiä.

Verkkosivustonsa mukaan se on sijoittanut 1,46 miljardia dollaria Global X Russell 2000 ETF:ään. Se on myös sijoittanut noin 15,4 miljoonaa dollaria käteisellä. Sen muut sijoitukset ovat yrityksissä, kuten Inhibix, Novartis ja Cartesian.

Tämän jälkeen rahasto tuottaa tuottonsa myymällä Russell 2000 -indeksin osto-optioita, jotka säilytetään voimassaolon päättymiseen asti.

Siksi rahaston tavoitteena on varmistaa, että se hyötyy Russell 2000 -indeksin noususta. Sitten se käyttää osto-optioita kuukausittaisten tuottojen tuottamiseen saamansa palkkion kautta.

Sellaisenaan RYLD tuottaa ylivoimaisen osinkotulon IWM:ään verrattuna. Sen osinkotuotto on 12 %, kun IWM:n 1,4 %.

Lue lisää: RYLD ETF: Onko tämä 12 % tuotto Russell 2000 ETF osto?

Keskittyminen kokonaistuottoon

RYLD ETF tuottaa enemmän osinkoja kuin IWM ETF, joten se sopii paremmin sijoittajille, jotka etsivät hyviä kuukausituloja. Jos tuotto pysyy, se tarkoittaa, että sijoittaja, jolla on 10 000 dollaria rahastoon, tekee 1 200 dollarin bruttotuoton vuosittain. Maksut ja verot mukaan lukien tuotto on kuitenkin pienempi.

Toisaalta sama sijoitus IWM ETF:ään tuo alle 150 dollaria vuodessa. Historialliset tiedot osoittavat kuitenkin, että IWM-rahasto on parempi sijoitus kuin RYLD, kun otetaan huomioon kokonaistuotto.

Esimerkiksi IWM ETF on noussut tänä vuonna 13,4 %, kun taas RYLD-rahasto on noussut 7,7 %. Sama tapahtui viimeisen viiden vuoden aikana, jolloin IWM tuotti 57 prosenttia, kun taas IWM tuotti 18,6 prosenttia.

Siksi, jos tavoitteesi on tuottaa enemmän tuottoa sijoittamalla pieniin yhtiöihin, RYLD-rahasto on selvästi parempi sijoitus. Mikä parasta, historialliset tiedot osoittavat, että S&P 500- ja Nasdaq 100 -indeksejä seuraavat valtavirran rahastot menestyvät paljon paremmin, kuten yllä näkyy.