Escândalo e goles: como a manipulação de títulos e a cultura do álcool do ANZ estão levantando sobrancelhas

O Australia and New Zealand Banking Group (ANZ), um importante player no setor bancário com quase 200 anos de história, está atualmente sob intenso escrutínio devido a diversas controvérsias.

O banco está enfrentando investigações da Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos (ASIC) por suposta manipulação de taxas de títulos e da Autoridade Australiana de Regulamentação Prudencial (APRA) por questões culturais e de governança.

Essas investigações não apenas mancharam a reputação do ANZ, mas também levantaram preocupações sobre seu futuro.

Cultura do álcool no pregão

Uma alegação particularmente marcante envolve a cultura de pregão do ANZ, onde consumo excessivo de álcool e comportamento inapropriado foram relatados.

Alguns funcionários teriam retornado ao trabalho após consumir grandes quantidades de álcool, o que levou a uma má conduta que prejudicou a imagem do banco.

Durante um depoimento recente perante legisladores australianos, o CEO do ANZ, Shayne Elliott, reconheceu a necessidade de uma reforma cultural significativa dentro do banco.

Em resposta, Elliott anunciou planos para revisar a política de álcool do banco em todos os departamentos, não apenas nas salas de negociação.

Três funcionários já saíram devido a esses problemas, indicando que o ANZ está tomando medidas para resolver o problema, embora Elliott tenha admitido que mais trabalho é necessário para corrigir os problemas culturais subjacentes.

Alegações de manipulação do mercado de títulos

Outra questão importante é a acusação de que o ANZ manipulou as taxas de títulos durante uma venda de dívida de US$ 14 bilhões, o que pode custar aos contribuintes até US$ 80 milhões em custos adicionais de empréstimos.

Relatórios sugerem que o ANZ pode ter manipulado contratos futuros de títulos para inflacionar os custos de empréstimos do governo.

Este escândalo teve repercussões imediatas: o ANZ foi excluído de uma venda de dívida subsequente de US$ 8 bilhões e de uma emissão de títulos verdes de US$ 7 bilhões, ambas administradas por bancos rivais.

Analistas notaram que esse escândalo de negociação de títulos impactou negativamente o preço das ações do ANZ, que ficou 8-18% atrás de seus concorrentes neste ano e 2-6% em julho.

A extensão total dos danos financeiros e de reputação permanece incerta, mas representa riscos significativos para o ANZ, incluindo possíveis danos a longo prazo à sua posição no mercado e maior escrutínio regulatório.

APRA impõe requisitos de capital adicionais

Além dessas questões, a APRA impôs US$ 250 milhões extras em requisitos de capital ao ANZ, elevando o imposto de capital total para US$ 750 milhões.

Esta decisão segue uma revisão de cinco anos que revelou progresso insuficiente no tratamento de riscos não financeiros.

O presidente da APRA, John Lonsdale, enfatizou que os requisitos de capital adicionais permanecerão até que o ANZ demonstre melhorias substanciais.

Além disso, o regulador determinou uma revisão independente da unidade de mercados do ANZ para identificar e corrigir falhas de governança.

Contexto histórico e desafios atuais

Os escândalos atuais não são o primeiro encontro do ANZ com alegações de má conduta.

Em 2016, o banco enfrentou problemas semelhantes relacionados a uma cultura tóxica em seu pregão.

Apesar dos esforços para resolver esses problemas na época, os relatórios sugerem que questões semelhantes ressurgiram.

A divisão de mercados do ANZ, um importante gerador de receita, tem sido criticada há muito tempo por promover uma cultura da “velha escola” que prioriza o consumo excessivo de álcool e a socialização em detrimento da conduta profissional.

Reclamações sobre manipulação de mercado e uso indevido de informações confidenciais aumentam ainda mais as preocupações sobre a integridade das operações do ANZ.

Avaliações externas e questões de liderança

Em resposta a essas alegações, o ANZ contratou os escritórios de advocacia Allens e Herbert Smith Freehills para conduzir avaliações externas de suas práticas comerciais e cultura no local de trabalho.

Espera-se que essas revisões tenham implicações significativas para o futuro do banco.

O envolvimento dessas empresas de prestígio destaca a seriedade das alegações e a necessidade urgente do ANZ restaurar sua credibilidade.

Os escândalos colocaram imensa pressão sobre a liderança do ANZ, particularmente sobre o CEO Shayne Elliott.

Embora Elliott tenha prometido resolver os problemas culturais e de governança do banco, as investigações em andamento e o escrutínio regulatório levantaram questões sobre sua eficácia.

Analistas alertam que o ANZ pode enfrentar multas substanciais, maiores custos de conformidade regulatória e possíveis mudanças na gestão se as alegações forem confirmadas.

A capacidade do banco de implementar reformas significativas será crucial para determinar sua trajetória futura.

Um momento crucial para o ANZ

O ANZ Group Holdings Ltd. está em um momento crucial. Com alegações de má conduta, investigações regulatórias e problemas culturais, o banco enfrenta um momento decisivo que pode remodelar seu futuro.

À medida que as investigações avançam, a liderança do ANZ deve navegar cuidadosamente por esses desafios para restaurar a confiança na instituição.

O resultado das revisões externas e investigações regulatórias será fundamental para determinar o caminho futuro do banco, deixando a reputação e o futuro do ANZ em um estado de incerteza.