Kuinka sijoittaa kryptovaluuttaan – Kaikki mitä sinun tarvitsee tietää

Tässä on yhteenveto tärkeimmistä eroista kryptovaluutoilla sijoittamisen ja kaupankäynnin välillä:

Sijoittaminen (pitkäaikainen)

Kun sijoitat kryptovaluuttaan, tavoitteesi on ostaa ja pitää kolikoita pitkän aikaa, koska uskot niiden arvon nousevan. Jos esimerkiksi valitset tänään 100 euron arvoisia rahakkeita, koska uskot niiden arvon olevan 200 euroa ensi vuonna, tämä on sijoittamista. Ohessa käydään läpi keskeiset asiat, jotka on otettava huomioon tätä strategiaa noudattaessa:

• Keskity perusasioihin. Pitkän aikavälin kryptosijoituksen tekeminen edellyttää ostopäätöksen tekemistä, joka perustuu perustekijöihin ja pitkän aikavälin trendeihin. Sinun on parasta tutkia asioita ja valita kryptotuotteita, joiden arvon uskot kehittyvän hyvin tulevina kuukausina ja vuosina – jättäen päivittäiset hintavaihtelut vähemmälle huomiolle.
• Etsi lisäarvoa. Ihanteelliset kryptot tähän strategiaan ovat sellaiset, jotka tuntuvat mielestäsi tällä hetkellä aliarvostetuiksi. Tämä voi johtua siitä, että uskot kolikon taustalla olevan hankkeen saavuttavan pitkän aikavälin menestystä, tai siitä, että rahake on uusi eikä kryptosijoittajat ole vielä kiinnittäneet siihen riittävästi huomiota.
• Harkitse aikajännettäsi. Sinulla on oltava käsitys siitä, kuinka kauan haluat säilyttää kryptosi. Jos esimerkiksi ostit Bitcoinin vuoden 2017 lopulla, kun se oli huipussaan, sijoituksesi olisi menettänyt lähes kaksi kolmasosaa arvostaan vuoden 2019 loppuun mennessä. Jos kuitenkin olisit pitänyt sitä yli kaksi vuotta, sijoituksesi olisi noussut. 2,5x vuoden 2021 alkuun mennessä.
• Selviä volatiliteetista. Vaikka hintavaihteluita voi esiintyä ja tulee tapahtumaan, todellinen pitkän aikavälin sijoittaja ei anna laskusuhdanteiden (samoin kuin nousujen) häiritä itsenään, vaan tavoitteena on suurin pitkän aikavälin voitto. Slangitermi tälle lähestymistavalle on HODL, joka tarkoittaa, että aiot pitää  kiinni omaisuudesta pitkällä aikavälillä.
• Ota aktiivinen lähestymistapa. Sen sijaan, että ostaisit vain kryptovaluuttaa (esim . Bitcoin) ja istuisit sen päällä, saatat haluta reagoida markkinoiden liikkeisiin. Jos esimerkiksi uskot, että kolikon arvo nousee tiettyyn arvoon, jossa aiot myydä, saatat havitella kohdetta enemmän, jos hinta laskee lyhyellä aikavälillä. Samaan tapaan kuin muissakin sijoituskohteissa, suurin osa markkinoiden voittajista on pitkäaikaisia sijoittajia. Vaihtoehtoisesti, jos sinulla on enimmäistappio, jonka olet valmis kärsimään, myy kolikot, jos ne putoavat tähän arvoon.
• Säilytä kolikot turvallisesti. Jos aiot pitää hallussasi suurta määrää kryptovaluuttaa pitkällä aikavälillä, kannattaa harkita henkilökohtaisen suojatun digitaalisen lompakon hankkimista. Pörssit ja välittäjät antavat yleensä mahdollisuuden säilyttää kolikoitasi alustoillaan, mutta kylmäsäilytyslompakot voivat antaa sinulle mielenrauhaa ja lisäturvaa – aivan kuten arvoesineiden säilyttäminen pankkiholvissa.

Muista, että kryptovaluuttaan sijoittaminen vaatii kylmää päätä. Yksittäisten kolikoiden hinnat voivat olla hyvin epävakaita lyhyellä aikavälillä, minkä vuoksi on tärkeää luottaa perustavanlaatuiseen analyysiin arvon havaitsemiseksi ja pysymiseksi lujana, jos uskot kryptosijoituksen kääntyvän lopulta positiiviseksi.

Tämä muistuttaa osakkeisiin sijoittamista. Teslan sijoittajat sietivät heikkoa kehitystä monta vuotta, mutta kun vihreän teknologian tarve selkiytyi, yhtiön osakekurssi nousi jyrkästi. Tämä merkitsi sitä, että sijoittajat, jotka pitivät osakkeitaan hallussaan pitkän aikaa, palkittiin ennakoivasta toiminnastaan, ja aikaisin myyneet menettivät edut.

Kaupankäynti (lyhytaikainen)

Kun käyt kauppaa kryptovaluutoilla, tavoitteenasi on ostaa ja myydä kolikoita usein lyhyen ajan sisällä ja ansaita säännöllisiä pieniä voittoja. Jos esimerkiksi otat 100 euron arvosta Bitcoinia maanantaina ja myyt sen 120 eurolla tiistaina, se on kaupankäyntiä. Tässä ovat tärkeimmät asiat, jotka haluat pitää mielessä kryptokaupankäynnissä:

• Opiskele teknistä analyysiä. Ollaksesi menestyvä kauppias, sinun on hallittava tekninen analyysi (kaavioiden lukeminen ja analysointi). Tämän avulla voit oppia havaitsemaan trendejä eri kryptovaluuttojen hintavaihteluissa. Sen sijaan, että etsisimme kolikon pitkän aikavälin vahvuuksia, on tärkeämpää tunnistaa nämä trendit ja käyttää niitä tulevaisuuden ennusteiden tekemiseen kaupankäynnin aikana.
• Sopeudu tapahtumiin. Kukaan ei voi ennustaa markkinoita 100 %:n tarkkuudella, joten sinun on oltava valmis sopeutumaan, jos markkinaolosuhteet muuttuvat. Jos koko markkinat yhtäkkiä kääntyvät etelään, sinun on oltava valmis lähtemään markkinoilta ja minimoimaan tappiot.
• Hallitse riskiäsi. Kuten yllä oleva kohta, kaupankäynnin tarkoituksena on varmistaa, että kaupat ovat kokonaisuutena kannattavia, sen sijaan, että täytyisi ansaita rahaa joka kerta. Olet väistämättä joskus väärässä, joten sinun on käytettävä tekniikoita varmistaaksesi, ettet ota liikaa riskejä. Yksittäisiin kauppoihin sijoittamasi rahamäärän rajoittaminen ja stop-loss-toimeksiantojen asettaminen ovat hyviä tapoja suojata sijoituksesi.
• Pidä pää kylmänä. Kun käyt kauppaa kryptovaluutoilla, yksi vaikeimmista asioista on välttää vauhtisokeutta. Kun markkinat ovat nousussa, jotkut ihmiset innostuvat ja tekevät kauppoja tunteiden varassa tutkimuksen ja logiikan sijaan. Jos teet näin, se voi johtaa suuriin tappioihin, kun palaat maan päälle.

Kokonaisuutena on tärkeää keskittyä lyhyen aikavälin päätöksiin kaupankäynnin aikana. Oletetaan, että hankit kolikon, jonka kauppahinta on 300 euroa, ja myyt sen hintaan 330 euroa. Olet tällöin tehnyt onnistuneen kaupan, joka on tuottanut 10 % voittoa. Sillä, nouseeko kolikon hinta sitten 400 euroon, ei ole merkitystä – saavutit etsimäsi lyhyen aikavälin hyödyn, mikä oli tavoitteesi.

Mikä on minulle parasta?

Vain sinä voit vastata tähän kysymykseen, ja voimme auttaa sinua yksityiskohtaisesti valitsemamaan tärkeimmät asiat, joihin keskittyä. Seuraa näitä 6 ohjetta selvittääksesi, miten haluat sijoittaa.

1. Tunne kryptovaluuttasi tyyppi. Sinun ei pitäisi koskaan sijoittaa tai käydä kauppaa sellaiseen omaisuuteen, jota et ymmärrä, joten lue kryptovaluutoista ennen kuin laitat rahasi siihen. Kolme suosituimmista kryptoista ovat Bitcoin, Cardano ja XRP , mutta kolikoita on tuhansia, ja mitä enemmän tiedät niistä, sitä paremmin sinusta tulee menestyvä kryptovaluuttasijoittaja.
2. Päätä, kuinka paljon olet valmis riskeeraamaan. Kun sijoitat tai käyt kauppaa, haluat kasvattaa varallisuuttasi ajan myötä, joten aloitussumma antaa sinulle viitteen mahdollisista tuotoista, joita todennäköisesti saavutat. Jos sinulla on muutama sata euroa sijoitettavaa, sinun kannattaa harkita sijoittamista tunnettuun kolikkoon; toisaalta jos sinulla on enemmän rahaa käytettävissäsi, voit harkita kaupankäyntiä useilla eri kryptovaluuttoilla kerralla.
3. Päätä kuinka suuren riskin olet valmis ottamaan. Mitä enemmän panostat kryptosijoittamiseen tai kaupantekoon, sitä enemmän voit menettää, jos asiat menevät pieleen. Sijoittamisen riskin pienentämiseksi on hyvä hajauttaa salkku useilla eri kolikoilla. Kaupankäyntiä tehdessä on syytä olla tietoinen suurimmasta tappiosta, jonka voit sietää kussakin yksittäisessä kaupassa, ja hallita kauppasummia sen mukaisesti. Jälkimmäinen näistä voi olla aikaa vievämpi ja monimutkaisempaa arvioida, mutta riskeeraat yleensä vähemmän kerralla pikaisessa kaupankäynnissä kuin sijoittaessasi.
4. Päätä, miltä aikajänteesi näyttää. Investointi pesämunan rakentamiseen 20 vuoden aikana vaatii hyvin erilaista strategiaa kuin nopean voiton tavoittelu päiväkaupalla. Rahasi ovat sidoksissa pidemmäksi ajaksi sijoittaessasi, mikä tarkoittaa, että saatat jäädä paitsi muista sijoitusmahdollisuuksista – mutta lyhyempi aikavälillä kaupankäynti tarjoaa vähemmän turvaa tulevaisuuden suunnittelun muodossa.
5. Porrastele sijoituksesi aikahorisontillesi. Riippumatta siitä, oletko sijoittamassa vai käymässä kauppaa, sinun tulee tehdä se vaiheittain ajan myötä. Oletetaan, että olet valmis sijoittamaan 1 000 euroa pitkällä aikavälillä. Aloita hankkimalla 100 euron arvosta kryptoa ja sitten sama uudelleen seuraavana kuussa ja niin edelleen. Vastaavasti, jos olet valmis käymään kauppaa samalla summalla – tämä lähestymistapa voi estää sinua menettämästä liikaa oppimiskäyräsi aikana.
6. Valitse oikea välittäjä tai alusta. Jos olet päättänyt, että haluat sijoittaa pitkällä aikavälillä, on yleensä parasta rekisteröityä kryptovaluuttapörssiin, joka tarjoaa alhaiset kulut. Vaihtoehtoisesti kauppiaiden tulisi etsiä kryptovälittäjää, joka tarjoaa erilaisia kaupankäyntivaihtoehtoja (kuten vipuvaikutus- ja CFD-kaupankäynti) sekä laajan valikoiman erilaisia kolikoita.

Muista, että on mahdollista harjoittaa molempia strategioita kerralla. Haluat ehkä sijoittaa osan rahoistasi tunnettuun kryptovaluuttaan pitkällä aikavälillä, mutta myös tehdä säännöllisiä kauppoja kryptomarkkinoilla toisella alustalla. Seuraavassa osiossa käydään läpi vaihtoehtosi.

Mihin sijoittaa ja miten sijoittaa

On monia tapoja astua kryptovaluuttamarkkinoilke. Alan kasvaessa viimeisen vuosikymmenen aikana, sekä olemassa olevien kryptojen määrä että kaupankäynnin ja sijoittamisen eri muodot ovat lisääntyneet. Strategiasi riippuu valinnoista, jotka teet käytettävissä olevista vaihtoehdoista, jotka kaikki on lueteltu alla.

Mihin minun pitäisi sijoittaa?

Sen sijaan, että antaisimme luettelon tietyistä kryptovaluutoista, joiden hinnat vaihtelevat jatkuvasti, on hyödyllisempää vastata tähän kysymykseen nykyään saatavilla olevien erityyppisten kryptovaluuttojen perusteella. Vaikka kolikoita on tuhansia, ne kaikki kuuluvat yleensä johonkin seuraavista luokista:

• Digitaaliset valuutat. Yleisin kryptovaluutan muoto, jonka alkuperäinen iteraatio on Bitcoin. Tämäntyyppisissä kolikoissa käytetään lohkoketju, eli blockchain-tekniikkaa tapahtumien kirjaamiseen, jolloin voit käyttää digitaalista valuuttaa aivan kuten mitä tahansa fiat-valuuttaa. Kaksi esimerkkiä digitaalisesta valuutasta ovat Dash ja Bitcoin Cash.
• Kehittäjäalustat. Lohkoketjuteknologia on herättänyt suurta kiinnostusta kehittäjiltä ympäri maailmaa. On syntynyt useita alustoja, jotka tukevat kryptovaluuttatokeneita käyttävien hajautettujen sovellusten (DApps) rakentamista. Polkadot ja Algorand ovat näistä tunnetuimpia.
• Viihdekeskukset. Auttaakseen luomaan maailmaa, jossa sisällöntuottajat palkitaan työstään ilman, että välittäjä vie osansa, alustoihin on liitetty joukko kryptovaluuttoja, joiden avulla kuluttajat voivat maksaa suoraan tekijöille. Jos olet kiinnostunut tästä ideasta, tutustu kryptoihin Tron and Theta.
• Hajautettu rahoitus (DeFi). Aivan kuten digitaaliset valuutat hajauttivat tapahtumien varmennusprosessin, digitaalisia rahoitustokeneita käytetään rahoituspalvelujen (esim. lainojen) saamiseen ilman keskitettyä instituutiota. Kaksi esimerkkiä suurimmista DeFi-kolikoista ovat Yearn Finance ja AAVE.
• Markkinat. Sen sijaan, että ne toimisivat vain vaihtovälineenä kaikille tavaroille ja palveluille (kuten digitaalisille valuutoille), jotkin kryptovaluutat ovat kolikoita, jotka on suunniteltu tiettyjen asioiden kauppaan. Esimerkiksi Enjinin avulla ihmiset voivat tokenisoida kohteita online-pelaamisen maailmasta ja käydä niillä kauppaa muiden käyttäjien kanssa. Ravencoin tarjoaa samanlaisen palvelun minkä tahansa fyysisen omaisuuden kauppaan lohkoketjussa.
• Vakaavaluutat. Stablecoinit eli vakaavaluutat on suunniteltu estämään kryptovaluuttojen hintojen pahamaineinen epävakaus, ja ne ovat lohkoketjussa kaupankäynnin kohteena olevia rahakkeita, jotka on sidottu toisen omaisuuden hintaan (esimerkiksi Tether on kiinnitetty Yhdysvaltain dollarin arvoon) tai ohjelmoitu ylläpitämään vakaa hinta (esim. Ampleforth).
• Tiedonjakoprotokollat. Jotta henkilötiedot eivät pääse Googlen ja Facebookin kaltaisten teknologiayritysten käsiin, monet kryptovaluutat keskittyvät käyttäjien tietojen ja tiedostojen tallentamiseen hajautettuihin lohkoketjuihin. Tämän teknologian kaksi suurinta nimeä ovat The Graph ja Filecoin.

Nämä ovat laajoja luokkia, joihin kryptovaluutat kuuluvat, mutta jotkut sijoittajat valitsevat kolikot mieluummin niiden markkinaosuuden perusteella kuin niitä ohjaavan projektin mukaan. Jos aiot sijoittaa tai käydä kauppaa tällä lähestymistavalla, sinun on harkittava neljää pääluokkaa:

1. Bitcoin. Oman kategoriansa arvoinen on kolikko, josta kaikki alkoi. Bitcoin on ylivoimaisesti maailman tunnetuin ja suurin kryptovaluutta.
2. Suuret kryptot. Suurimmat ja tunnetuimmat kryptovaluutat omaavat suurimman markkinaosuuden. Näiden kolikoiden markkina-arvo on miljardeja euroja, ja niillä käydään päivittäin eniten kauppaa kryptovaluuttapörsseissä.
3. Keskisuuret kryptot. Suurta markkinaosuutta pienemmillä keskisuurilla kolikoilla on edelleen merkittävä kauppavolyymi, mutta niillä ei ole merkittävää kokonaisarvoa, kun lasket yhteen kaikki liikkeessä olevat rahakkeet.
4. Pienet kryptot. Pienikokoiset kryptot tunnetaan usein “altcoineina”, ja niillä on pienin markkina-arvo. Nämä ovat yleensä riskialttiimpia sijoituksia, mutta voivat olla erittäin kannattavia, jos pääset kiinni kuuhun menevään kryptoon sen alkuvaiheessa.

Näiden vaihtoehtojen lisäksi voit käyttää yhtä muuta vaihtoehtoa. Sen sijaan, että lähtisit suoraan kryptomarkkinoille, voit sijoittaa lohkoketjuun ja/tai kryptotekniikkaan liittyvien yritysten osakkeisiin. Joitain harkitsemisen arvoisia yrityksiä ovat Tesla, Square, MicroStrategy, IBM, Walmart, Meta ja JP Morgan Chase.

Tapoja sijoittaa

Nyt olemme käyneet läpi sijoitusmahdollisuudet, joten sinun on harkittava vaihtoehtojasi sijoituksen tekemisen suhteen. Näillä eri tavoilla voit astua kryptovaluuttamarkkinoille tänään:

• Kryptovaluutan välittäjät. Jos haluat ostaa kryptovaluuttoja nopeasti ja helposti tai tehdä kauppoja markkinoilla käyttämällä tekniikoita, kuten CFD-kauppaa, paras vaihtoehtosi on välittäjä. Nämä alustat on suunniteltu tekemään prosessista mahdollisimman helppoa, ja monet tarjoavat myös integroituja sovelluksia.
• Kryptovaluuttojen pörssi. Kryptopörssit ovat hyviä paikkoja löytääksesi parhaat hinnat ja käydäksesi kauppaa kolikoilla suoraan muiden käyttäjien kanssa. Nämä palvelut toimivat avoimena markkinapaikkana, jossa voit ostaa ja myydä muille ihmisille reaaliajassa, ja tarjoavat yleensä laajimman valikoiman kryptoja kaikentyyppisistä alustoista.
• Kryptovaluuttojen ETF:t. Krypto-ETF:n avulla voit sijoittaa kolikkoon (tai kolikoiden valikoimaan) ilman, että sinun tarvitsee omistaa niitä. ETF:t ovat “pörssissä noteerattuja rahastoja”, ja niillä voidaan käydä vapaasti kauppaa pörssissä markkinoiden aukioloaikoina.
• Kryptovaluuttarahastot. Nyt kun kryptovaluutta on vakiinnuttanut paikkansa maailman rahoitusmaailmassa, on useita merkittäviä rahastoja, jotka ovat alttiita kryptoille. Näihin sijoittaminen tarkoittaa, että luotat rahastonhoitajaan, joka tekee viisaita liikkeitä markkinoilla tuottaakseen voittoa.
• Kryptovaluuttarahastot. Sijoitusrahastossa sijoittajat yhdistävät rahansa ja uskovat ne rahastonhoitajalle, joka päättää, kuinka kokonaissumma sijoitetaan. Löydät nyt erilaisia sijoitusrahastoja, jotka ovat erikoistuneet kryptovaluuttasijoituksiin.
• Kryptovaluuttarahastot. Kryptovaluuttarahaston osakkeiden omistaminen tarkoittaa, että voit hyötyä kryptovaluuttamarkkinoiden kehityksestä ilman, että sinun tarvitsee itse tehdä päätöksiä jokaisesta kolikosta. Nämä organisaatiot ovat suhteellisen uusia, mutta niiden syntyminen on toinen osoitus siitä, että rahoitusyhteisö katsoo kryptovaluutan olevan virallisesti osa talousmaailmaa.
• Kryptovaluutan pankkikortit. Jos haluat myös käyttää kolikoitasi, pankkikortin mukana tulee joukko palveluita, joiden avulla voit tehdä juuri näin. Yritykset, kuten Wirex, toimivat all-in-one-tileina kryptotarpeisiisi ja mahdollistavat sen, että voit tehdä ostoksia useissa eri liikkeissä Bitcoineillasi.
• Kryptovaluuttasovellukset. Lähes kaikkeen, mitä haluat tehdä krypton kanssa, on nyt sovellus, joka mahdollistaa tämän. Täältä löydät parhaat sovellukset kolikoiden ostamiseen, myyntiin, kauppaan ja säilyttämiseen.
• Kryptovaluuttalompakot. Varsinkin jos pidät kolikoitasi pitkällä aikavälillä, sinun kannattaa harkita kryptovaluuttalompakon hankkimista kolikoiden turvalliseen säilyttämiseen. Joissakin näistä palveluista on nyt myös integroidut pörssit, joten voit ostaa, myydä ja säilyttää kolikoita yhdessä paikassa.

Nämä ovat kaikki toteuttamiskelpoisia vaihtoehtoja ensimmäisen kryptovaluuttasijoituksen tekemiseen. Jos mietit vielä, haluatko sijoittaa, suosittelemme tutustumaan kryptovaluuttakursseihimme, jotta voit oppia lisää ennen aloittamista.

Mitä seuraavaksi?

Jos olet valmis sijoittamaan nyt, seuraa mitä tahansa yllä olevista linkeistä tutustuaksesi sivustoon ja aloittaaksesi matka kryptovaluuttojen maailmassa  tänään. Tai jatka vierittämistä saadaksesi viimeisimmät uutiset, live-tiedot ja koulutuskurssit.