O preço das ações da Lemonade está subindo: dados técnicos apontam para um aumento de 150%

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Written on Nov 20, 2024

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Lemonade stock price has soared by over 300% from its lowest point this year.
The company unveiled a plan to grow its business from $1 billion to $10 billion.
Technicals suggest that the stock will rise by 150% in the long term.

O preço das ações da Lemonade disparou, subindo por quatro semanas consecutivas e atingindo seu nível mais alto desde dezembro de 2021. Ele saltou quase 300% de seu nível mais baixo em 2023, quando a empresa revelou sua estratégia de crescer de US$ 1 bilhão para US$ 10 bilhões nos próximos anos. Essa alta elevou seu valor de mercado para mais de US$ 2,7 bilhões.

Disruptor crescente no setor de seguros

A Lemonade é uma empresa de tecnologia que está revolucionando o setor de seguros usando ferramentas como inteligência artificial e análise de dados. Ela usa sua ferramenta de IA conhecida como Maya para coletar dados e levar os clientes por suas compras de seguros, enquanto Jim é usada para pagar reivindicações.

A empresa se tornou altamente popular nos Estados Unidos e a gerência acredita que ela tem mais espaço para crescer. Isso explica por que sua receita anual saltou de US$ 67,3 milhões em 2019 para mais de US$ 429 milhões em 2023.

O desafio, no entanto, tem sido como aumentar a lucratividade do seu negócio, já que seu prejuízo líquido saltou de US$ 108 milhões em 2019 para mais de US$ 236 milhões no último ano fiscal.

Os resultados financeiros mais recentes mostraram que os negócios da Lemonade estavam crescendo, com sua receita total subindo para US$ 136,6 milhões no último trimestre, ante US$ 114,5 milhões no mesmo período do ano anterior.

Sua receita de nove meses aumentou de US$ 314 milhões para US$ 377 milhões, à medida que a empresa continuou a adicionar novos clientes ao seu ecossistema. Seu desempenho também foi impulsionado pelo aumento dos preços dos prêmios. Dados recentes mostraram que os custos de seguro aumentaram em mais de 20% nos últimos 12 meses, uma tendência que pode continuar nos próximos anos.

O número de clientes aumentou em 17% para mais de 2,3 milhões, enquanto a taxa de perda bruta melhorou para 73% de 94% há dois anos. A taxa de empréstimo bruto representa sua exposição a empréstimos como parte de seus ativos totais. Foi o quinto trimestre consecutivo que a Lemonade relatou uma melhora na taxa.

O lucro bruto da Lemonade saltou 71% para US$ 38 milhões, enquanto o fluxo de caixa livre líquido subiu para US$ 48 milhões. No entanto, seu prejuízo líquido saltou para US$ 67 milhões durante o trimestre.

A Lemonade tem um balanço patrimonial sólido, com mais de US$ 979 milhões em caixa e equivalentes, o que significa que não precisará levantar dinheiro em breve.

Analistas acreditam que sua receita continuará crescendo nos próximos anos. Precisamente, a orientação média de receita para o trimestre atual é de aumento de 25,5% para US$ 144,97 milhões.

A receita da Lemonade aumentará em 21,68%, para US$ 522 milhões neste ano, seguida por 27%, para US$ 666,29 milhões em 2025. Suas receitas provavelmente serão muito melhores porque ela tem um longo histórico de superar as estimativas dos analistas.

Mais importante, os analistas esperam que sua trajetória de perdas continue melhorando. Espera-se que a perda por ação passe de $ 3,05 neste ano para $ 2,51 no ano seguinte.

Uma preocupação é que a ação se moveu muito mais alto do que as estimativas médias de ganhos. Ela estava sendo negociada a US$ 40, 57% mais alto do que os analistas esperavam.

Análise do preço das ações da Lemonade

O gráfico semanal mostra que o preço das ações da LMND se moveu lateralmente nos últimos anos. Permaneceu dentro dos níveis de suporte e resistência em $12,60 e $24,52, onde está há algum tempo.

O estoque agora se moveu acima do lado superior da resistência. Ele também saltou acima das Médias Móveis Exponenciais (EMA) de 50 e 25 semanas, o que é um sinal de alta.

O Índice de Força Relativa (RSI) e o Oscilador Estocástico apontaram para cima. Ele está se aproximando do nível de retração de 23,6% em $ 54,15. Portanto, o estoque provavelmente continuará subindo, já que os touros visam esse nível, que é cerca de 33% do nível atual.

Uma cruz acima do ponto de retração de 23,6% aumentará as chances de subir para o ponto de retração de 50% em $ 100, o que é cerca de 150% acima do nível atual. Uma queda abaixo do suporte em $ 24,5 invalidará a visão otimista

Este artigo foi traduzido do inglês com a ajuda de ferramentas de IA, tendo sido depois revisto e editado por um tradutor local.