3 sebab untuk mengelakkan ETF SCHD mewah

Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) telah menjadi raksasa $68 bilion, sangat popular di kalangan pelabur yang mencari dividen, terutamanya pesara. Ia adalah dana bertaraf lima bintang dengan rekod pengagihan dan pertumbuhan dividen yang kukuh. Artikel ini meneroka 3 sebab teratas anda harus mengelakkan SCHD ETF dan alternatif yang lebih baik.

SCHD ETF mempunyai hasil dividen yang rendah

Sebab utama pelabur membeli ETF SCHD adalah kerana pembayaran dividen yang konsisten untuk melabur. Ia mempunyai rekod pertumbuhan dividen berturut-turut selama 13 tahun, dan kadar pertumbuhan tahunan terkompaun (CAGR) sebanyak 11%, lebih tinggi daripada median sektor hanya 6.15%.

Cabarannya, bagaimanapun, adalah bahawa dana itu mempunyai hasil yang agak kecil, terutamanya apabila anda mempertimbangkan pulangan bebas risiko yang ditawarkan oleh bon kerajaan AS. Melihat lebih dekat menunjukkan bahawa bon kerajaan jangka pendek menghasilkan lebih 4%, manakala PIMCO Intermediate Municipal Bond Active Exchange-Traded Fund ETF (MUNI) menghasilkan 3.48%. Yang terakhir mendapat faedah kerana pendapatannya tidak dikenakan cukai.

Hasil dividen SCHD lebih tinggi daripada Vanguard S&P 500 (VOO) ETF, yang mempunyai hasil 1.20%. Walau bagaimanapun, penyebaran antara kedua-duanya tidak begitu besar.

Oleh itu, dengan mengandaikan bahawa anda telah melabur $100,000 dalam SCHD ETF, dan jika hasil kekal pada 3.75%, anda boleh mengharapkan untuk menerima $3,750 setahun atau $312 sebulan. Angka akhir akan lebih rendah daripada itu kerana cukai. Jumlah yang sama dilaburkan dalam bon kerajaan sepuluh tahun akan membawa masuk $4,100 setahun atau $341.

Contoh ini hanya menumpukan pada pembayaran dividen. Sudah tentu, ETF SCHD mungkin akan melakukan lebih baik daripada bon kerana kenaikan harganya.

ETF Dividen AS Schwab ketinggalan di belakang indeks S&P 500 dan Nasdaq 100

Sebab lain untuk mengelakkan ETF Dividen AS Schwab ialah ia sering berprestasi rendah indeks S&P 500 dan Nasdaq 100.

Walaupun dana mempunyai hasil dividen yang lebih tinggi, jumlah pulangannya biasanya lebih kecil daripada penanda aras indeks AS. Kami percaya bahawa jumlah pulangan adalah pilihan yang lebih baik untuk pelabur kerana ia termasuk dividen yang dibayar dan pulangan harga.

ETF SCHD telah kembali 1.72% tahun ini, manakala Vanguard S&P 500 dan Invesco QQQ ETF (QQQ) masing-masing meningkat 4.06% dan 5.27%.

Prestasi yang sama telah berlaku dalam tempoh tiga tahun lepas apabila jumlah pulangan SCHD berada pada 7.90% berbanding dua yang lain 38% dan 54%. Seperti yang ditunjukkan di bawah, ia telah ketinggalan di belakang kedua-duanya dalam tempoh lima tahun yang lalu.

SCHD ETF tidak berpandangan ke hadapan

Sebab lain untuk mengelakkan SCHD ETF ialah ia bukan dana yang berpandangan ke hadapan, yang boleh difahami kerana ia melabur dalam syarikat tradisional yang mempunyai rekod pembayaran dividen.

Melihat lebih dekat pada sektor menunjukkan bahawa kebanyakan syarikatnya berada dalam bidang yang berkembang perlahan seperti kewangan, penjagaan kesihatan, keperluan pengguna, perindustrian dan tenaga.

Syarikat terbesar dalam dana itu ialah Coca-Cola, Abbvie, Cisco Systems, Amgen, Pfizer, Chevron, dan Verizon. Walaupun semua ini adalah semua syarikat yang baik, mereka tidak mempunyai aspek futuristik kepada mereka.

Perubahan terbesar yang membentuk dunia hari ini adalah dalam sektor teknologi. Ia termasuk bidang seperti pengkomputeran awan, kecerdasan buatan dan pengkomputeran kuantum. Ini menjelaskan mengapa SCHD ETF berdagang pada harga diskaun berbanding pasaran yang lebih luas. Ia mempunyai nisbah harga kepada pendapatan 17, lebih rendah daripada S&P 500’s 22.

Oleh itu, sementara SCHD ialah ETF dividen yang baik untuk dipertimbangkan, ia mempunyai beberapa batasan, termasuk hasil dividennya yang rendah, prestasi yang kurang baik dan kekurangan pandangan yang berpandangan ke hadapan.