لماذا فرضت وحدة الاستخبارات المالية في كوريا الجنوبية حظراً لمدة 3 أشهر على تسجيل عملاء جدد لشركة Upbit؟

Written by

Translated by

Written on Feb 25, 2025

Reading time 1 minutes

قامت Upbit بمعالجة 45000 معاملة مع 19 من مقدمي خدمات التشفير غير المسجلين.
تم الكشف عن أكثر من 34000 حالة فشل في التحقق من هوية العميل من قبل الجهات التنظيمية.
يؤثر الحظر المؤقت الذي فرضته FIU على المستخدمين الجدد فقط.

تعرضت شركة Upbit العملاقة للعملات المشفرة في كوريا الجنوبية لحظر لمدة ثلاثة أشهر على معاملات العملاء الجدد بعد أن أشارت الجهات التنظيمية إلى انتهاكات لقواعد الامتثال المحلية.

في بيان صادر في 25 فبراير من وحدة الاستخبارات المالية في كوريا الجنوبية (FIU) جاء أن Upbit فشلت في منع المعاملات مع مقدمي خدمات الأصول المشفرة غير المسجلين (CASPs) وفشلت في الوفاء بالتزامات معرفة العميل (KYC) الحاسمة.

وبناءً على ذلك، تعرضت شركة Dunamu Inc.، مشغل Upbit، لإيقاف جزئي للأعمال التجارية يمنع العملاء الجدد من نقل الأصول الافتراضية بين 7 مارس و6 يونيو 2025.

ويؤثر الحظر فقط على عمليات الإيداع والسحب للحسابات الجديدة، ويمكن للعملاء الحاليين الاستمرار في استخدام كافة الخدمات دون قيود.

لماذا تم حظر Upbit؟

وبحسب نتائج وحدة الاستخبارات المالية، سهلت Upbit ما يقرب من 45000 معاملة شملت 19 مزود خدمة تشفير غير مسجل بين أغسطس 2022 وأغسطس 2024، منتهكة بشكل مباشر قوانين مكافحة غسل الأموال في كوريا الجنوبية.

بالإضافة إلى ذلك، تبين أن عملية KYC الخاصة بـ Upbit كانت تفتقر بشدة إلى الدقة. فقد كشفت السلطات عن أكثر من 34000 حالة وافقت فيها Upbit على التحقق من هويات العملاء باستخدام هويات غير مكتملة أو موثقة بشكل غير صحيح، بما في ذلك نسخ مصورة بالأبيض والأسود وصور غير واضحة ولقطات شاشة بدلاً من المستندات الرسمية.

وفي أكثر من 15 ألف حالة، سُمح للعملاء بالتداول حتى قبل استكمال التحقق الكامل من الهوية.

وكشفت التحقيقات الإضافية عن أكثر من 5700 حالة قدم فيها المستخدمون عناوين غير كاملة أو غير صحيحة – بعضها تركت فارغة، بينما احتوت أخرى على معلومات قديمة أو غير دقيقة. وبحسب ما ورد لم تقم Upbit بتمييز أو تقييد المعاملات المرتبطة بهذه الحسابات.

ولا تؤثر العقوبات على عملاء Upbit فحسب، بل تؤثر أيضًا على عملياتها الداخلية.

وأصدرت وحدة الاستخبارات المالية تحذيرًا إلى أحد المديرين التنفيذيين، في حين تم فصل اثنين من الموظفين، وتلقى خمسة توبيخًا رسميًا، وتم تحذير اثنين آخرين لفشلهم في فرض تدابير الامتثال بشكل فعال.

شركة Upbit تعتذر لعملائها

أقرت شركة Upbit بالعقوبات وأصدرت اعتذارًا علنيًا عن “الإزعاج” الذي تسببت فيه لمستخدميها.

وأضافت الشركة أنها ستبذل قصارى جهدها لتعزيز نظام الرقابة الداخلية من خلال التركيز على كافة قدرات الشركة في المستقبل.

والجدير بالذكر أن البورصة “استكملت التحسينات اللازمة” استجابة لنتائج وحدة الاستخبارات المالية.

ومع ذلك، أشارت شركة Upbit إلى أن بعض “الحقائق والظروف المحددة” وراء العقوبات لم يتم أخذها في الاعتبار بشكل كامل ووعدت بتقديم التوضيحات من خلال القنوات القانونية المناسبة.

وأشارت شركة Upbit أيضًا إلى أن شدة العقوبات قد تتغير من خلال “إجراءات وفقًا للوائح ذات الصلة”.

في حالة رفع القيود أو تعديلها، سيتمكن المستخدمون الجدد من استعادة الوصول الكامل إلى خدمات المنصة.

كما ذكرت Invezz سابقًا، أطلقت FIU تحقيقًا في Upbit في نوفمبر 2024.

كشف التحقيق عن وجود ما بين 500 ألف و600 ألف خرق محتمل لمعلومات “اعرف عميلك”.

كوريا الجنوبية ترفع الحظر التجاري على الشركات

ويأتي حظر Upbit في الوقت الذي يسرع فيه المشرعون في البلاد جهودهم لدفع لوائح التشفير هذا العام.

في 13 فبراير، أعلنت لجنة الخدمات المالية عن خططها لتخفيف الحظر الطويل الأمد على تداول العملات المشفرة المؤسسية تدريجيًا كجزء من الموجة الثانية من اللوائح التنظيمية الخاصة بالعملات المشفرة.

ومن المتوقع أن تدخل المرحلة الأولى من خريطة الطريق حيز التنفيذ بحلول النصف الأول من عام 2025، وستسمح لوكالات إنفاذ القانون والمنظمات غير الربحية ومؤسسات المدارس والجامعات ببيع العملات المشفرة مثل بيتكوين (BTC) وإيثريوم (ETH).

تمت ترجمة هذا المقال من اللغة الإنجليزية بمساعدة أدوات الذكاء الاصطناعي، ثم تمت مراجعته وتحريره بواسطة مترجم محلي.