Les meilleurs ETF de couverture à rendement élevé pour une retraite riche en dividendes

Les ETF à option couverte sont devenus très populaires aux États-Unis en raison de leurs dividendes élevés et de leurs paiements réguliers. L’ETF JPMorgan Equity Premium Income (JEPI) a accumulé plus de 37 milliards de dollars d’actifs et ses flux d’entrée sont en hausse. Voyons donc ce que sont les ETF à option couverte et identifions certains des meilleurs fonds à acheter.

Que sont les ETF couverts et sont-ils de bons investissements ?

Un ETF à option d’achat couverte est un fonds qui comprend deux éléments essentiels : la croissance des actions et les versements de dividendes. Ces fonds investissent dans des actions, puis vendent leurs options d’achat. Certains ETF à option d’achat couverte investissent dans une seule action, tandis que d’autres investissent dans un groupe d’actions ou d’indices.

Par exemple, JEPI investit dans environ 100 actions de l’indice S&P 500, puis vend des options d’achat sur l’indice. D’autre part, le YieldMax COIN Option Income Strategy (CONY) ETF investit dans Coinbase, puis vend des options d’achat sur la même action.

Les ETF couverts par des appels espèrent bénéficier lorsque l’action monte. Ils bénéficient également de la prime générée lorsque l’option d’achat est placée, qui est ensuite distribuée aux actionnaires sous forme de dividendes.

Historiquement, les ETF à option de vente couverte génèrent des dividendes plus élevés que leurs actifs sous-jacents. Par exemple, CONY verse des dividendes, ce que les actions Coinbase ne versent pas. Cependant, ils sont souvent moins performants que leurs actifs sous-jacents au fil du temps.

Les meilleurs ETF couverts à acheter et à conserver

Parmi les meilleurs ETF de couverture d’appels à acheter, on trouve le JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ), le Neos S&P 500 High Income ETF (SPYI) et le Goldman Sachs S&P 500 Core Premium Income ETF (GPIX).

JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ)

Le JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF est l’un des meilleurs ETF de couverture d’achat et de détention. Comme son nom l’indique, ce fonds vise à verser des dividendes réguliers en investissant dans les 100 entreprises qui composent l’indice Nasdaq 100. Il vend ensuite des options d’achat sur le même indice.

JEPQ possède un actif de plus de 21 milliards de dollars et facture des frais modestes de 0,35 %. Selon son site Web, son rendement de dividende est d’environ 9,57 %, ce qui est supérieur à celui de l’indice Nasdaq 100, qui est de 0,55 %.

L’avantage du JEPQ est que son rendement total est souvent meilleur que celui de l’ETF Invesco QQQ (QQQ). Son rendement total au cours des 12 derniers mois était de 23,68 %, supérieur aux 26 % du QQQ.

Goldman Sachs S&P 500 Core Premium Income ETF (GPIX)

Le Goldman Sachs S&P 500 Core Premium Income ETF est la réponse de la société au JEPQ de JPMorgan. Sa principale différence est qu’il a investi dans les 500 entreprises de l’indice S&P 500, puis a vendu des options d’achat sur l’indice. JEPI n’a investi que dans moins de 120 entreprises du fonds.

Les plus grandes entreprises de l’ETF GPIX sont Apple, NVIDIA, Microsoft, Amazon et Meta Platforms. Plus important encore, sa performance est presque similaire à celle de l’indice S&P 500. Son rendement total au cours des 12 derniers mois a été de 23 % contre 26,17 % pour le SPY.

YieldMax TSLA Option Income Strategy ETF (TSLY)

Le YieldMax TSLA Option Income Strategy ETF est un autre fonds populaire avec plus de 1,18 milliard de dollars d’actifs et un rendement de 88 %.

Il s’agit d’un fonds populaire qui investit dans Tesla puis vend des options d’achat sur Tesla. En tant que tel, vous pouvez gagner un dividende mensuel en profitant des actions Tesla. Le défi, cependant, est que l’action TSLA surpasse toujours TSLY. Elle a augmenté de près de 90 % au cours des 12 derniers mois, contre 41 % pour TSLY.

Parmi les autres ETF de couverture d’appel populaires à prendre en considération, citons Neos S&P 500(R) High Income (SPYI), NEOS NASDAQ-100(R) High Income ETF (QQQI) et Defiance S&P 500 Enhanced Options 0DTE Income ETF (WDTE).