Aposente-se rico com esses ETFs de dividendos de primeira linha (excluindo SCHD)

Uma carteira de fundos negociados em bolsa (ETFs) de dividendos de qualidade pode ajudar os investidores a se aposentarem bem e a dormirem tranquilos à noite (SWAN). O benefício desses fundos é que, ao contrário das ações individuais, eles são altamente diversificados, com os pontos fortes de algumas empresas compensando os riscos das outras.

Então, vamos explorar alguns dos melhores ETFs de dividendos de primeira linha, excluindo o altamente popular SCHD, que normalmente está incluído na maioria dessas listas.

JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ)

O JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF é um dos melhores ETFs de dividendos para comprar hoje. É um ETF de opções cobertas com mais de US$ 23 bilhões em ativos sob gestão.

O JEPQ utiliza a estratégia de opções cobertas para gerar retornos aos acionistas. Ele faz isso investindo em empresas do índice Nasdaq 100 e, em seguida, realizando uma operação de venda de opções de compra sobre o índice.

Ao fazer isso, a empresa gera retornos, que distribui aos seus acionistas todos os meses. O benefício de investir no ETF JEPQ é que ele oferece um rendimento de 9% e seu retorno total é quase equivalente ao índice Nasdaq 100.

ETF de Alto Dividendo da Fidelity (FDVV)

O Fidelity High Dividend ETF é outro ETF de dividendos de boa qualidade para comprar para uma aposentadoria rica. É um fundo com uma taxa de despesas líquidas de 0,16% que acompanha empresas conhecidas que devem aumentar seus dividendos ao longo do tempo. Ele tem um rendimento de dividendos de 2,85% e mais de US$ 4,8 bilhões em ativos.

A maioria das empresas do ETF FDVV pertence ao setor de tecnologia, seguido por industriais, bens de consumo essenciais, energia e serviços públicos. As mais notáveis dessas empresas são Apple, Microsoft, NVIDIA, Broadcom, Targa Resources e Philip Morris.

O retorno total do FDVV nos últimos cinco anos foi de 83%, comparado ao Vanguard S&P 500 ETF (VOO), que retornou cerca de 95%. O FDVV tende a superar outros ETFs de dividendos. Em uma nota, analistas da Morningstar disseram o seguinte sobre o fundo:

“Um sistema de ponderação único confere muitos dos benefícios da ponderação por capitalização de mercado e mantém a concentração sob controle. O fundo pondera as ações proporcionalmente à sua capitalização de mercado, e depois adiciona uma camada de ponderação igual que impulsiona as ações menores.”

ETF iShares Core Dividend Growth (DGRO)

O iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO) é outro bom ETF de dividendos para comprar para uma aposentadoria SWAN. É um fundo gigante com mais de US$ 37 bilhões em ativos e uma taxa de despesas baixa.

O DGRO tem um rendimento de dividendos relativamente baixo, de cerca de 2%. No entanto, destaca-se pelo seu foco no crescimento de dividendos, pois sua taxa de crescimento anual composta (CAGR) na última década foi de quase 19%, superior à mediana do setor de 6,14%.

O ETF DGRO alcança isso ao se concentrar em empresas que têm um bom histórico de crescimento de dividendos. Alguns dos nomes mais notáveis do fundo são JPMorgan Chase, Johnson & Johnson, Broadcom, AbbVie, Apple e ExxonMobil. O retorno total do DGRO nos últimos cinco anos foi de cerca de 67,2%.

ETF de Dividendos SPDR S&P (SDY)

O SPDR S&P Dividend ETF é outro ETF de dividendos blue-chip para comprar para uma aposentadoria rica. É um fundo com uma taxa de despesas de 0,35%. Este é um fundo único, pois se concentra em empresas categorizadas como aristocráticas de dividendos, que pagam e aumentam seus pagamentos há mais de 25 anos.

Isso inclui empresas como Verizon, Realty Income, Chevron, Abbvie, Kenvue, Kimberly Clark e Johnson & Johnson. Todas são grandes empresas que têm uma participação de mercado dominante em seus setores.

A principal desvantagem deste fundo é que ele não tem uma boa exposição ao setor de tecnologia, que tem espaço para crescimento. Com 0,35%, o fundo é mais caro do que seus pares.

Outros ETFs de dividendos importantes para considerar

Outros ETFs de dividendos de destaque a considerar para uma aposentadoria confortável são o WisdomTree US Total Dividend Fund (DTD), o Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares (VIG), o Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF Shares (VYM) e o iShares Core High Dividend ETF (HDV).