Recensione Axos Invest 2025

Cosa posso fare con Axos Invest?

Fondata come WiseBanyan nel 2014 e acquisita da Axos Financial nel 2019, Axos Invest si è definita il primo consulente finanziario gratuito al mondo che fornisce investimenti automatizzati e pianificazione finanziaria basati su obiettivi tramite i suoi algoritmi proprietari.

Offre una gestione passiva degli investimenti e crede in una strategia di acquisto e mantenimento, acquistando ETF su varie asset class come contanti, azioni, debito, immobili e materie prime. Offre anche specializzazioni di nicchia tra queste asset class. È regolamentato dalla Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti.

Portfolio Axos Invest e opzioni di conto

Come funziona Axos Invest?

Axos Invest offre una strategia di investimento passiva basata su obiettivi. Il mix di asset viene deciso dal suo algoritmo proprietario utilizzando dettagli cardine come l’orizzonte temporale e l’obiettivo finanziario, nonché il profilo di rischio dell’investitore e quindi ottimizzato utilizzando la Modern Portfolio Theory. Tutti gli investimenti vengono effettuati in ETF su varie asset class. Le asset class in cui investe sono le seguenti:

• Equità
• Contanti
• Debito
• Immobiliare
• Materie prime

In che modo Axos Invest investe i miei soldi?

Utilizzando la Modern Portfolio Theory e i dettagli sui tuoi obiettivi dichiarati, Axos Invest deciderà un mix di asset class ed ETF in cui investire. Non c’è trading attivo in ETF e viene implementata una strategia di acquisto e mantenimento.

Axos Invest monitorerà anche il tuo portfolio e diversificherà e ribilancia automaticamente secondo necessità utilizzando un ribilanciamento intelligente ed efficiente dal punto di vista fiscale, ad esempio utilizzando dividendi e depositi per regolare i pesi del portfolio invece della semplice vendita, risparmiando così sulla tassazione delle plusvalenze. Inoltre, monitorano e intraprendono la raccolta delle perdite fiscali che consente al cliente di risparmiare sulle tasse.

La loro funzione Portfolio Plus consente a un investitore di escludere determinate asset class se hanno già un’esposizione ad esse nel proprio portfolio al di fuori di Axos Invest, riducendo così il rischio di concentrazione.

Axos investe in oltre 1.400 ETF in più di 30 categorie di asset class, alcune delle quali sono le seguenti:

• Mercati USA
• Mercati emergenti
• Treasury aziendali e statunitensi inclusi TIPS
• Trust di investimento immobiliare
• Metalli preziosi
• ETF tematici come Healthcare, Blockchain e Clean Energy

Tipi di conto Axos Invest

Axos Invest offre quattro tipi di conto, uno dei quali è un conto diretto personalmente e tre che sono dell’IRA. I servizi offerti sono gli stessi per tutti i conti, con l’unica eccezione per la diversa natura imponibile di ciascun conto.

Conto Personale, Individual

Proprio come dice il nome stesso, questo è un conto personale di proprietà di una singola persona, che è tassabile e intraprende la raccolta delle perdite fiscali e il riequilibrio fiscale efficiente.

Data la strategia di investimento buy-and-hold di Axos a lungo termine, ciò significa ridurre al minimo le plusvalenze al fine di massimizzare i guadagni, incluso il reinvestimento automatico di eventuali dividendi, in modo che il tuo denaro funzioni sempre per conto tuo.

Traditional IRA, Roth IRA e SEP IRA

Offerti tramite il pacchetto di protezione fiscale di Axos, i conti tradizionali, Roth e SEP IRA sono di natura non tassabile. Axos consente anche la migrazione di conti IRA anche da altri broker o istituzioni.

Gli IRA possono anche fungere da conti fiduciari e di custodia che sono piani di risparmio personali con vantaggi fiscali per mettere da parte i soldi. L’unico aspetto negativo sono le sanzioni per il prelievo anticipato se devi prelevare i tuoi soldi prima di una certa età.

Opzioni di investimento di Axos Invest

Axos Invest offre un unico pacchetto di investimento completo che differisce solo per l’esecuzione in base all’IRA e ai tipi di conto personale. Fornirà un portfolio efficiente con ribilanciamento automatico e, utilizzando la funzionalità portfolio plus, è possibile scegliere di rimuovere qualsiasi asset class specifica a cui non si desidera essere esposti.

Commissioni, limiti e opzioni di pagamento su Axos Invest

3.7

Quali sono i metodi di deposito e prelievo disponibili con Axos Invest?

Tutti i depositi vengono effettuati esclusivamente tramite addebito su conto bancario o bonifico bancario. Axos Bank, affiliata di Axos Invest, offre conti di risparmio che possono essere collegati direttamente al conto di investimento. Anche altri conti bancari sono collegabili e non ci sono addebiti per i depositi tramite trasferimenti elettronici di fondi e nessun addebito sui prelievi tramite gli stessi.

Tutti i prelievi effettuati tramite bonifico bancario sul conto bancario collegato comportano un addebito di prelievo di 25$ alla banca nazionale e 50$ a una banca straniera. L’elaborazione di una richiesta di prelievo richiede 5-7 giorni

• Trasferimenti elettronici
• Bonifici

Ci sono limiti o commissioni sui prelievi e sui depositi di Axos Invest?

Il deposito minimo per qualsiasi tipo di conto Axos Invest è di 500$ e non ci sono restrizioni sugli importi massimi di investimento. I depositi sono gratuiti tramite bonifico bancario e trasferimento elettronico.

I prelievi tramite bonifico elettronico sono gratuiti mentre tramite bonifico bancario sono a pagamento. Non ci sono restrizioni sui prelievi da un conto personale, tuttavia i conti IRA hanno restrizioni normative che comportano sanzioni finanziarie per il prelievo anticipato.

A quanto ammontano le tariffe e le commissioni di Axos Invest?

Axos Invest addebita una commissione di gestione annuale fissa dello 0,24%, tra le più basse del settore. Non addebita alcuna commissione di trading o rebalancing.

Allo stesso modo, non c’è distinzione nelle commissioni addebitate tra i tipi di conto né dipende dall’importo in gestione. Tuttavia, all’interno del conto deve essere mantenuto un saldo minimo di 500$, altrimenti verrà addebitato un canone mensile di 1$. Gli ETF hanno i propri rapporti spese individuali e non vengono addebitate commissioni per quelli.

Limiti di investimento di Axos Invest

Axos Invest richiede il mantenimento di un saldo minimo del conto di 500$ in ogni momento su tutti i tipi di conto, che è una soglia più alta rispetto agli advisor di saldo a una cifra disponibili. Non esiste un limite massimo per gli investimenti.

Piattaforma di investimento Axos Invest

Su quali dispositivi posso utilizzare Axos Invest?

È possibile accedere ad Axos Invest sia online che tramite la sua app mobile. L’app è scaricabile dall’App Store per gli utenti iOS (iPhone, iPad) e da Google Play per tutti gli utenti Android (smartphone e tablet).

• Browser web
• Tablet
• App mobile iOS
• App per dispositivi mobili Android

L’app offre funzionalità complete ed è facile da configurare e utilizzare

Posso utilizzare Axos Invest nel mio paese?

Axos Invest è attualmente disponibile solo negli Stati Uniti e solo coloro che hanno un indirizzo permanente negli Stati Uniti e un numero di previdenza sociale possono aprire un conto.

Axos Invest è disponibile nella mia lingua?

Axos Invest è attualmente disponibile solo in inglese.

Quanto è facile utilizzare Axos Invest?

Axos Invest è facile da usare per i principianti e la configurazione è semplice e veloce. Sebbene venga rispettato un KYC, è rapido rispettarlo. Basta rispondere ad alcune domande per stabilire un profilo di rischio e impostare le pietre miliari e Axos Invest si prenderà cura del resto. L’app mobile è intuitiva e offre le stesse funzionalità del sito web.

Caratteristiche principali

Axos Invest offre un servizio di investimento passivo semplice e disordinato che non solo si occupa di investire in fondi passivi a basso costo, ma riequilibra automaticamente in modo efficiente l’imposta sul portfolio. Ecco alcune delle sue caratteristiche principali:

Gestione del portfolio end-to-end semplice e one-touch

Un vero robo advisor con un coinvolgimento umano minimo, Axos Invest si occupa dell’intero processo di raccolta di denaro, progetta un portfolio basato su profilo di rischio e milestone, lo monitora, interviene per costruirlo e diversificarlo, lo riequilibra in base a regole di tempo e peso stabilite e lo fa in modo fiscalmente efficiente.

Axos si impegna anche a prelevare le tasse consentendo all’investitore di richiedere detrazioni fiscali. Tutto viene fatto automaticamente e l’unica cosa che un utente deve fare è depositare il denaro e inserire il profilo di rischio e gli obiettivi (traguardi).

Low cost

I costi coinvolti negli investimenti sono spesso sottovalutati, ma è stato dimostrato che fanno una differenza significativa nei risultati degli investimenti, soprattutto se cumulati nel corso di decenni. Con lo 0,24%, Axos Invest ha una delle commissioni più basse nel settore della consulenza. Non ha altri costi nascosti e poiché offre solo ETF a basso costo, questo lo rende una buona proposta di valore per gli investimenti.

Funzionalità Portfolio Plus

Il portfolio e le funzionalità sono pensate per gli investitori che cercano un maggiore controllo sui propri investimenti. Gli investitori che dispongono di portafogli esterni possono scegliere di escludere determinate asset class a cui hanno già un’esposizione e Axos Invest riprogettarà il portfolio per adattarlo.

Sicurezza e regolamentazione

Axos Invest è sicuro?

Axos Invest è un’entità completamente regolamentata negli Stati Uniti e opera come un broker tradizionale, nella misura in cui le sue filiali operative sono membri della Financial Regulatory Authority (FINRA) e della Securities Investor Protection Corporation (SIPC).

Tutti i fondi dei clienti sono tenuti in conti segregati, anch’essi completamente assicurati.

Io e i miei fondi siamo protetti?

Sì, i conti Axos sono coperti dal SIPC, quindi nel caso in cui Axos Invest diventi insolvente fornisce una copertura che si estende fino a 500.000$, con un limite di 250.000$ in contanti.

Axos Invest è regolamentato?

Sì, Axos Invest è un consulente per gli investimenti regolamentato presso la Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti. Inoltre, la sua filiale di servizi di intermediazione è anche membro della Financial Regulatory Authority (FINRA) e della Securities Investor Protection Corporation (SIPC).

Devo verificare il mio conto con Axos Invest?

Sì, la verifica del conto è richiesta per Axos Invest ai fini KYC poiché è un’entità regolamentata dalla SEC. Richiede una prova di residenza in America e un numero di previdenza sociale per aprire un conto.

Ulteriori informazioni

Risorse formative

3.1

Axos Invest ha una sezione FAQ che copre la funzionalità del suo sito Web e della sua app. Oltre a ciò, al momento non è disponibile materiale formativo sul sito.

Servizio Clienti

Il supporto è un po’ scarso e viene fornito principalmente tramite e-mail. I problemi possono essere comunicati sul sito web di supporto e la risposta verrà inviata via e-mail. Coloro che cercano un tocco umano nella loro consulenza rimarranno delusi.

Il nostro verdetto

Axos Invest è un robo advisor di investimento passivo semplice, ordinato e che fornisce servizi di gestione del portfolio end-to-end. Offre tipi di account IRA e non IRA e si occupa dell’intera gestione del portfolio, compreso il riequilibrio fiscale efficiente e la raccolta delle tasse. Ha una delle commissioni di gestione annuali più basse del settore e nessun costo nascosto.

Il numero di tipi di asset offerti conta oltre 1.400 ETF in più di 30 categorie e offre agli investitori più esperti la possibilità di personalizzare la propria asset allocation e di adattarla a un portfolio efficiente. Alcuni inconvenienti includono un requisito minimo di gestione del conto di 500$, che è ripido rispetto alla concorrenza.

Nel complesso, Axos Invest è una piattaforma utile. Soprattutto per i conti pensionistici su conti di trading personali. Axos è anche regolamentata e assicurata da Securities Investor Protection Corp. (SIPC) garantendo che i conti dei clienti siano protetti fino a 500.000$.