Adora o SCHD ETF? EUA é uma ótima alternativa com rendimento de 10%
- O Schwab US Dividend Equity ETF teve um bom desempenho este ano.
- O fundo fechado Liberty All-Star Equity teve um desempenho muito melhor.
- Sua principal limitação é que o fundo tem uma taxa de despesa maior, de 1,01%.
O preço das ações do Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) subiu por cinco dias consecutivos e estava sendo negociado a $ 84,15, alguns pontos abaixo de sua máxima histórica de $ 84,56. Ele saltou 12% este ano, enquanto seu retorno total ficou em mais de 18%.
O fundo Liberty All-Star Equity (USA) está se saindo ainda melhor, pois suas ações saltaram 9,87%, enquanto seu retorno total foi de 18,90%. Ele até superou os fundos negociados em bolsa Invesco QQQ (QQQ) e SPDR S&P 500 (SPY), observados de perto, cujo retorno total ficou em 15% e 16%.
Impulso da Reserva Federal
Copy link to sectionAs ações americanas tiveram um bom desempenho este ano, ajudadas pelas crescentes expectativas de que o Federal Reserve começará a cortar as taxas de juros em sua primeira reunião.
O Fed iniciará sua reunião de política monetária de dois dias na terça-feira e então divulgará sua decisão sobre a taxa de juros na quarta-feira.
Economistas concordam que o banco começará a cortar as taxas nesta reunião. A maioria deles espera um corte de 0,25% ou 0,50%, enquanto a senadora Elizabeth Warren está pressionando por um corte gigante de 0,75%.
O Fed normalmente corta as taxas em um número tão grande quando há uma emergência econômica. No caso de hoje, no entanto, a economia está indo bem, com a inflação caindo e o mercado de trabalho apertado.
Cortes nas taxas de juros provavelmente atrairão investidores de volta para ações americanas. Além disso, muitos desses investidores acumularam mais de US$ 6,1 trilhões em ativos em fundos de mercado monetário de alto rendimento.
O outro catalisador para o SCHD ETF e o USA Fund é que os lucros corporativos têm sido relativamente fortes. Um relatório da FactSet mostra que as empresas tiveram crescimento de lucros de mais de 10% no segundo trimestre.
Seu crescimento estimado de lucros para o terceiro trimestre para empresas no índice S&P 500 será de 4,9%. Se essa estimativa estiver correta, marcará o quinto trimestre consecutivo de crescimento de lucros.
Historicamente, as ações tendem a se sair bem quando o Fed está cortando as taxas de juros. Por exemplo, as ações apagaram os ganhos feitos em março de 2020 e então dispararam para uma alta recorde durante a pandemia.
A coluna de hoje de Bill Dudley, o ex-presidente do @NewYorkFed , expõe bem os argumentos a favor e contra um corte de 50 pontos-base na taxa do Fed esta semana (veja abaixo em @opinion ). Quanto à sua posição: “Espero que o Fed faça 50. Acredito que o presidente Powell favorece um…
O SCHD é um ótimo fundo para investidores de dividendos
Copy link to sectionO SCHD surgiu como um dos melhores ETFs para investidores focados em dividendos. Seu desempenho tem sido notável porque não foi impulsionado por empresas de tecnologia. Em vez disso, é composto principalmente por empresas de setores tradicionais, como finanças, saúde, bens de consumo básicos e indústrias. As empresas de tecnologia compõem menos de 10% do fundo.
Algumas das maiores empresas do fundo são Lockheed Martin , AbbVie, Home Depot, Blackrock e Coca-Cola. Ele também tem participações significativas em empresas como Amgen, Verizon e Bristol Myers Squibb .
O fundo teve um bom desempenho ao longo dos anos. Seu pior ano foi em 2018, quando teve um retorno negativo de 5,56%. Em seguida, caiu 3,23% em 2022 e 0,31% em 2015. Nesses três anos, o S&P 500 caiu 4,56%, 18% e 0,2%, respectivamente.
Seu retorno total nos últimos cinco anos foi de 81,20%, com desempenho inferior aos índices S&P 500 e Nasdaq 100, que subiram 102% e 155%. A SCHD tem um dividend yield de 3,40% e uma taxa de crescimento anual composta de 10 anos de 11%, maior do que a mediana do setor de 6,28%.
Fundo Liberty All-Star Equity | EUA
Copy link to sectionO Liberty All-Star Equity Fund (USA) é outra ótima alternativa para o fundo SCHD ETF. Ele tem um dividend yield de 10,42%, o que significa que $100.000 investidos no fundo trarão um retorno bruto de mais de $10.000.
Há duas diferenças principais entre os fundos SCHD e USA. Primeiro, o SCHD é um fundo negociado em bolsa que rastreia empresas no índice Dow Jones 100. O Liberty All-Star Equity Fund é um fundo fechado (CEF) que rastreia empresas e aplica alguma alavancagem.
Segundo, há uma diferença em sua composição. O maior componente do fundo dos EUA são os financeiros, que respondem por 21,22% dos ativos, seguidos por tecnologia da informação, saúde, bens de consumo discricionários e industriais, que respondem por 21,18%, 13,07%, 12,20% e 7,9%, respectivamente.
As maiores empresas do fundo são Microsoft, Alphabet, Amazon, UnitedHealth, NVIDIA, Visa, Servicenow e S&P Global. Suas 20 maiores empresas respondem por cerca de 33% do fundo, tornando-o mais diversificado.
Uma diferença adicional é que o USA Fund é gerido ativamente, o que significa que o gestor compra e sai de posições regularmente. Algumas das compras mais recentes foram Baxter, Novo Nordisk, O’reilley Automotive e Skyworks Solutions.
O USA Fund teve um bom desempenho ao longo do tempo, com seu retorno total sendo de 80%, comparado aos 102,8% do S&P 500. Mais notavelmente, o fundo é constantemente negociado com desconto em relação ao seu valor patrimonial líquido (NAV), o que significa que o spread pode diminuir quando o Fed começar a cortar as taxas.
O principal contra de investir no USA Fund é que ele é relativamente caro, com uma taxa de despesa de 1,01%, o que é enorme. Em contraste, o fundo SCHD custa apenas 0,06%.
Este artigo foi traduzido do inglês com a ajuda de ferramentas de IA, tendo sido depois revisto e editado por um tradutor local.
