Naviguer dans la baisse des prix de SoFi Technologies : le support de 6,5 $ tiendra-t-il ?

La société de services financiers en ligne SoFi Technologies, Inc. (NASDAQ : SOFI) a connu une baisse significative de la valeur de ses actions ce mois-ci, chutant de 22 % depuis début mars.

Cette baisse a été déclenchée par l’annonce par SoFi le 5 mars d’une offre privée de 750 millions de dollars d’obligations senior convertibles non garanties arrivant à échéance le 15 mars 2029, entraînant une forte baisse de plus de 15 % du cours de l’action, qui est tombé à 7,27 dollars.

Malgré un bref rebond qui a vu le titre presque atteindre 8 $, cette reprise a été de courte durée et le titre est depuis tombé en dessous de son récent plus bas de 7,05 $.

La superstar qui a fait long feu

SoFi Technologies est apparue comme une étoile brillante au milieu de la frénésie exubérante de l’engouement pour les sociétés d’acquisition à vocation spéciale (SPAC) à la fin de 2020, profitant de l’euphorie d’un marché enthousiaste.

Surfant sur la vague d’optimisme, son titre a rapidement atteint des sommets remarquables, dépassant les 28 dollars quelques mois plus tard, en février 2021, captivant les investisseurs par son ascension fulgurante.

Alimentée par le soutien de personnalités influentes telles que Peter Thiel et SoftBank, SoFi a attiré une attention médiatique substantielle, se taillant une niche et cultivant une clientèle extrêmement fidèle parmi les investisseurs particuliers. Il semblait prêt pour la grandeur, avec sa trajectoire apparemment imparable.

Graphique SOFI de TradingView

Cependant, l’euphorie a été brusquement ponctuée en 2022 lorsque l’action de SoFi a connu une chute spectaculaire depuis ses sommets, passant de plus de 16 dollars à environ 4 dollars, laissant les investisseurs sous le choc et l’incrédulité. L’étoile autrefois prometteuse s’est retrouvée à retomber sur terre, sa fortune s’est soudainement inversée.

Depuis lors, les actions de SoFi ont stagné dans une fourchette restreinte, prises dans les limbes de l’incertitude. Initialement, il a fluctué entre la bande étroite de 4 $ et 8 $ (gamme 1), luttant pour retrouver son ancienne gloire dans des conditions de marché turbulentes.

Par la suite, il a tenté de trouver une stabilité dans une fourchette légèrement plus élevée, oscillant entre 6,5 $ et 10 $ (gamme 2), alors que les investisseurs restaient aux prises avec l’incertitude et la volatilité.

Va-t-il continuer à baisser ?

En examinant les récents graphiques à court terme de SoFi, un récit convaincant se dévoile. Le 5 mars, un moment charnière s’est produit lorsque le titre a non seulement franchi sa ligne de tendance haussière à court terme, mais a également glissé sous la bande inférieure de l’indicateur de bande de Bollinger.

Ajoutant au sentiment baissier, l’indicateur MACD est devenu négatif le même jour. Malgré une résurgence passagère qui a brièvement porté le titre à 8 $, tout espoir de reprise durable s’est rapidement dissipé alors que SoFi est descendu en dessous de son plus bas du 5 mars à la fin de la semaine.

Graphique SOFI de TradingView

Alors que les baissiers resserrent leur emprise sur le marché, les perspectives semblent sombres pour les investisseurs haussiers. Cependant, au milieu du pessimisme ambiant, il reste une faible lueur d’espoir pour ceux qui sont optimistes : si le titre parvient à se maintenir au-dessus du niveau de support critique de 6,5 $, il pourrait éviter de nouvelles baisses.

Pourtant, si ce support crucial venait à faiblir, SoFi pourrait se retrouver à nouveau coincé dans la fourchette 1, oscillant entre 4 et 8 dollars. En outre, la perspective de franchir le prochain niveau de support, situé nettement plus bas à 4,2 $, se profile de manière inquiétante, signalant potentiellement de nouvelles difficultés pour le titre.

Le jeu

Pour les investisseurs optimistes sur le titre, SoFi aux prix actuels offre une excellente entrée risque-récompense de 1:4 avec un stop-loss quelques centimes en dessous de 6,5 $ (7 % de moins que le prix actuel). Si le titre effectue un retournement ici, il a le potentiel d’atteindre rapidement la résistance initiale de 9 $ (28 % au-dessus du prix actuel).

Il est conseillé aux ours d’être prudents ici jusqu’à ce que le niveau de 6,5 $ soit franchi à la baisse, car le titre a déjà beaucoup baissé et peut connaître de violents pics à la hausse.