I migliori ETF di covered call ad alto rendimento per una pensione ricca di dividendi

Gli ETF con call coperti sono diventati molto popolari negli Stati Uniti grazie ai loro alti dividendi e ai pagamenti regolari. L’ETF JPMorgan Equity Premium Income (JEPI) ha accumulato oltre 37 miliardi di dollari di asset e i suoi flussi in entrata sono in forte crescita. Quindi, vediamo cosa sono gli ETF con call coperti e identifichiamo alcuni dei migliori fondi da acquistare.

Cosa sono gli ETF con call coperte e sono buoni investimenti?

Un ETF covered call è un fondo che ha due parti integranti: la crescita delle azioni e i pagamenti dei dividendi. Questi fondi investono in azioni e poi vendono le loro opzioni call. Alcuni ETF covered call investono in un’unica azione, mentre altri investono in un gruppo di azioni o indici.

Ad esempio, JEPI investe in circa 100 azioni dell’indice S&P 500 e poi vende opzioni call sull’indice. D’altra parte, l’ETF YieldMax COIN Option Income Strategy (CONY) investe in Coinbase e poi vende opzioni call sulla stessa azione.

Gli ETF coperti con call sperano di trarre vantaggio quando il titolo sale. Traggono inoltre vantaggio dal premio generato quando viene esercitata l’opzione call, che viene poi distribuito agli azionisti tramite dividendi.

Storicamente, gli ETF con call coperte generano dividendi più elevati rispetto ai loro asset sottostanti. Ad esempio, CONY paga dividendi, mentre le azioni Coinbase non ne pagano. Tuttavia, nel tempo spesso ottengono risultati inferiori rispetto ai loro asset sottostanti.

I migliori ETF coperti da acquistare e detenere

Tra i migliori ETF coperti call da acquistare ci sono il JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ), il Neos S&P 500 High Income ETF (SPYI) e il Goldman Sachs S&P 500 Core Premium Income ETF (GPIX).

JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ)

JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF è uno degli ETF covered call migliori da acquistare e detenere. Come suggerisce il nome, questo fondo mira a distribuire dividendi regolari investendo nelle 100 aziende che compongono l’indice Nasdaq 100. Quindi vende opzioni call dello stesso indice.

JEPQ ha un patrimonio di oltre 21 miliardi di dollari e addebita commissioni modeste pari allo 0,35%. Secondo il suo sito web, ha una cedola di circa il 9,57%, superiore allo 0,55% dell’indice Nasdaq 100.

Il vantaggio del JEPQ è che il suo rendimento totale è spesso migliore di quello dell’ETF Invesco QQQ (QQQ). Il suo rendimento totale negli ultimi 12 mesi è stato del 23,68%, superiore al 26% del QQQ.

Goldman Sachs S&P 500 Core Premium Income ETF (GPIX)

Il Goldman Sachs S&P 500 Core Premium Income ETF è la risposta dell’azienda al JEPQ di JPMorgan. La sua principale differenza è che ha investito nelle 500 aziende dell’indice S&P 500 e poi ha venduto opzioni call sull’indice. JEPI ha investito solo in meno di 120 aziende del fondo.

Le più grandi aziende dell’ETF GPIX sono Apple, NVIDIA, Microsoft, Amazon e Meta Platforms. La cosa più importante è che le sue performance sono quasi simili a quelle dell’indice S&P 500. Il suo rendimento totale negli ultimi 12 mesi è stato del 23% rispetto al 26,17% di SPY.

YieldMax TSLA Option Income Strategy ETF (TSLY)

L’ETF YieldMax TSLA Option Income Strategy è un altro fondo popolare con oltre 1,18 miliardi di dollari di asset e una rendita dell’88%.

Si tratta di un fondo popolare che investe in Tesla e poi vende opzioni call su Tesla. In questo modo, puoi guadagnare un dividendo mensile sfruttando le azioni Tesla. La sfida, tuttavia, è che le azioni TSLA superano sempre le azioni TSLY. Sono aumentate di quasi il 90% negli ultimi 12 mesi rispetto al 41% delle azioni TSLY.

Altri ETF di call coperti popolari da prendere in considerazione sono Neos S&P 500(R) High Income (SPYI), NEOS NASDAQ-100(R) High Income ETF (QQQI) e Defiance S&P 500 Enhanced Options 0DTE Income ETF (WDTE).