Investire in materie prime

Trading (a breve termine)

Una forma popolare di investimento in materie prime, il trading comporta l’acquisto e la vendita di materie prime rapidamente al fine di trarre profitto dalle fluttuazioni dei prezzi. Questo approccio è più adatto a persone che desiderano generare denaro a breve termine; ecco una rapida panoramica dei punti chiave da considerare durante il trading.

• Impara le basi dell’analisi tecnica. L’analisi tecnica è il termine per leggere i grafici dei prezzi e individuare le tendenze. I trader di successo possono utilizzare i dati del passato per prevedere i movimenti futuri dei prezzi delle materie prime e fare scambi di conseguenza.
• Comprendi i diversi modi in cui le materie prime possono essere scambiate. Esistono diverse forme di scambio di materie prime. Puoi acquistare e vendere materie prime fisiche, scambiarle con CFD, utilizzare contratti futures per speculare sul valore futuro e una varietà di altri metodi. Questi sono tutti spiegati più dettagliatamente di seguito ed è importante conoscere le tue opzioni prima di effettuare il tuo primo scambio.
• Reagisci rapidamente agli eventi. I mercati delle materie prime sono notoriamente volatili e possono muoversi bene in reazione a eventi importanti, ad esempio il calo del consumo di energia durante la pandemia di coronavirus ha portato brevemente il prezzo del petrolio statunitense al di sotto di 0$ nell’aprile 2020. Vorrai tenerti aggiornato sulle ultime notizie sulle materie prime in modo da poter stare al passo con il mercato.
• Concentrati sulla riduzione del rischio. Quando si fa trading di qualsiasi asset, l’obiettivo è assicurarsi di vincere più spesso di quanto si perde, e anche che i propri profitti quando si ha ragione superino le perdite di quando si sbaglia. Vorrai trasformare 200€ in 220€ se il mercato si muove a tuo favore, ma in caso contrario vedrai i tuoi 200€ scendere solo a 195€. Gestire il rischio ti aiuta a rimanere in gioco ed evita di essere troppo esposto in qualsiasi operazione.
• Mantieni la calma e concentrati. I mercati si muovono sempre su e giù, ed è facile lasciarsi coinvolgere e commettere errori stupidi. Questo è l’aspetto centrale da evitare durante il trading e devi sempre essere sicuro di mantenere la mente lucida. Solo perché hai fatto alcuni scambi di successo di fila non significa che il prossimo seguirà l’esempio, quindi non iniziare a correre rischi inutili.
• Cerca la piattaforma di trading giusta. La tua scelta del broker determinerà tutto, dai tipi di materie prime che puoi negoziare, se puoi utilizzare tecniche come lo spread betting e quali commissioni ti verranno addebitate quando effettui operazioni. Dai un’occhiata alle nostre recensioni approfondite è il modo migliore per trovare la giusta piattaforma di trading.

La cosa più importante è non iniziare a fare trading senza un piano. Prendersi del tempo per creare una strategia a cui attenersi è il modo migliore per aumentare le possibilità di realizzare un profitto quando si fa trading di materie prime.

Inoltre, prendi ogni scambio di per sé. Potresti acquistare futures sul caffè per un valore di 200€ e venderli poche ore dopo per 210€ con un profitto del 5%. Questo è uno scambio di successo, indipendentemente dal fatto che il prezzo di quei futures aumenti, quindi potresti averli venduti per 220€ più tardi nel corso della giornata. Qualsiasi operazione su cui guadagni è un buon scambio.

Investire (a lungo termine)

L’altro modo in cui puoi investire in materie prime è acquistare e detenere asset a lungo termine. Molte persone scelgono di acquistare oro fisico sotto forma di lingotti perché tende a mantenere un prezzo stabile anche quando altri asset stanno crollando (l’oro è comunemente considerato la riserva di valore del mondo). Puoi adottare questo approccio con una varietà di asset; di seguito trovi gli aspetti principali a cui pensare in relazione a come investire in materie prime.

• Conduci l’analisi fondamentale. Piuttosto che affinare la tua capacità di leggere un grafico dei prezzi, è più importante considerare i trend a lungo termine che potrebbero influire sul valore di una metameria prima. Ad esempio, la domanda crescente di energia rinnovabile ridurrà il prezzo del petrolio e il prezzo del litio aumenterà con l’avanzare della tecnologia delle batterie?
• Cerca un valore sul lungo termine. A differenza del trading, sei più preoccupato del valore di una materia l’anno prossimo che del suo prezzo domani. Il tuo obiettivo è mantenere la materia prima mentre il mercato fluttua e venderla in un secondo momento, una volta che i suoi prezzi saranno (idealmente) aumentati.
• Pensa a quanto tempo vuoi investire. Non puoi investire i tuoi soldi in due cose contemporaneamente, quindi vorrai considerare per quanto tempo ti sta bene che i tuoi soldi siano legati a una certa materia. Scopri quanto tempo puoi vivere senza la somma che stai investendo e quanto presto vorresti vedere i ritorni sul tuo investimento.
• Preparati alla volatilità. Una cosa che è sempre vera è che i mercati fluttuano, e questo è particolarmente vero per i mercati delle materie prime. Ad esempio, nel 2014-15 una combinazione di fattori ha portato a un calo dei prezzi delle materie prime globali fino al 38% prima di rimbalzare fortemente nel 2016. Anche se questi enormi ribassi sono rari, sono più comuni nei mercati delle materie prime rispetto al mercato azionario.
• Sii pronto a cambiare il tuo approccio. Anche se devi mantenere i nervi saldi nei confronti della volatilità, devi agire razionalmente e spostare i tuoi soldi se le condizioni di mercato cambiano in modo sostanziale. Se il prezzo del grano sta diminuendo a causa delle preoccupazioni per i raccolti futuri piuttosto che solo per le normali fluttuazioni degli scambi, dovrai reagire prima che il prezzo scenda ulteriormente.
• Scegli un broker affidabile. Dato che ti affiderai a una piattaforma con i tuoi soldi e i tuoi asset per un lungo periodo di tempo, o acquisterai direttamente materie prime preziose come l’oro, vuoi assicurarti che sia affidabile e regolamentato. Esiste un’ampia varietà di broker di materie prime tra cui scegliere ed è bene confrontare le opzioni prima di utilizzare un servizio.

La parte più importante dell’investimento a lungo termine in materie prime è la ricerca. Per individuare il valore, è necessario considerare quali materie e risorse diventeranno sempre più parte integrante della società con il passare del tempo.

L’oro, tradizionalmente, è stato  un investimento utile come riserva di valore, quindi potrebbe essere una buona idea includere una certa esposizione all’oro nel tuo portfolio di materie prime. Oltre a questo, tuttavia, vorrai pensare a tutti i metalli che potrebbero essere una parte fondamentale della tecnologia emergente o alle sostanze chimiche che hanno il potenziale per migliorare i raccolti agricoli.

Cosa è meglio per me?

La risposta a questa domanda dipende dalle tue circostanze uniche e dai tuoi obiettivi di investimento. Ecco una lista di controllo da seguire per aiutarti a determinare l’approccio migliore per te.

• Conosci le differenze tra i tipi di materie prime. Quando si investe in qualcosa, è essenziale comprendere sempre il mercato e i diversi asset che è possibile acquistare. Ci sono oltre 100 merci che puoi scambiare, dai prodotti agricoli come grano e mais a metalli come oro e argento.
• Calcola quanto vuoi investire. La quantità di denaro che devi investire può aiutare a determinare il tuo approccio ai mercati delle materie prime. Se hai un budget più ampio (sui 1.000€), potresti voler investire in metalli preziosi a lungo termine, mentre se hai solo 200€ o giù di lì con cui giocare, potresti prendere in considerazione la possibilità di effettuare operazioni su livelli inferiori- materie prime a un prezzo e costruire il tuo investimento in modo incrementale.
• Decidi il livello di rischio con cui ti senti a tuo agio. Ogni merce comporta un diverso livello di rischio. Il prezzo dell’oro è notoriamente stabile e come tale è solitamente considerato un “rifugio sicuro” come investimento. D’altra parte, le materie prime utilizzate per produrre beni – come il cotone o il caffè – tendono a vedere una maggiore volatilità dei prezzi. Quando fai trading, sarai più esposto alla volatilità a breve termine ed è quindi un modo più rischioso di investire rispetto all’acquisto di materie prime a lungo termine.
• Considera il tuo periodo di tempo. In generale, se il tuo obiettivo è il breve termine e la generazione di profitti regolari come fonte di reddito, allora vuoi iniziare a fare trading. In alternativa, se stai costruendo ricchezza per il futuro, ad esempio per acquistare una casa o per andare in pensione, investire a lungo termine potrebbe essere un approccio migliore.
• Seleziona la tua piattaforma ideale. Una volta deciso come investire i tuoi soldi, leggi le nostre recensioni per scegliere la piattaforma più adatta alle tue esigenze. Potresti desiderare una piattaforma di trading che offra una varietà di CFD, futures ed ETF, oppure potresti dare la priorità a una piattaforma che ti consenta di acquistare lingotti d’oro a un prezzo ragionevole e di conservarli in modo sicuro per te.
• Inizia a investire gradualmente. Sia che persegua profitti a lungo o breve termine, dovresti sempre iniziare con piccoli investimenti. Supponiamo che tu abbia 600€ che desideri utilizzare per scambiare materie prime, invece di investire tutto in una volta, inizia effettuando operazioni con 200€. Ciò ti consentirà di imparare le basi e difenderti da grandi perdite, quindi potrai aumentare gradualmente le dimensioni delle tue operazioni e far crescere i tuoi soldi nel tempo.

C’è un’ultima cosa da tenere a mente quando si considera se si vuole scambiare o investire i propri soldi: non è necessario scegliere l’uno o l’altro. È abbastanza comune che le persone facciano entrambe le cose quando costruiscono il loro portfolio.

Ad esempio, potresti voler investire qualche centinaio di euro in argento a lungo termine e anche aprire un conto broker per fare altri scambi.

In cosa investire e come investire

Ci sono molti modi per investire in materie prime, dall’acquisto di beni fisici come lingotti e monete d’oro e d’argento, per fare scambi con broker online. Prima di fare il tuo primo investimento, è una buona idea comprendere tutte le opzioni disponibili.

Per aiutarti a capire il modo in cui desideri investire in materie prime, le sezioni seguenti ti guideranno attraverso i diversi tipi di materie prime che puoi acquistare e scambiare e i metodi con cui puoi farlo.

In cosa dovrei investire?

Le materie prime sono suddivise in due diverse categorie: materie prime morbide e materie prime dure. La differenza tra i due è il modo in cui vengono ottenute, con le soft commodities che vengono coltivate o coltivate e le hard commodity che vengono estratte.

Le soft commodity sono tutte agricole, compresi gli animali vivi, mentre le hard commodity sono ulteriormente suddivise in metalli ed energia. Continua a leggere per un breve riepilogo di ogni tipo di merce in modo da comprendere le tue opzioni.

Prodotti agricoli

Cibo, altre colture e bestiame sono prodotti agricoli morbidi. L’approvvigionamento alimentare globale è fondamentale per il funzionamento delle società in tutto il mondo e le materie prime come il grano sono tra gli asset più scambiati ogni anno. I principali mercati delle materie prime agricole comprendono l’acquisto e la vendita di:

• Caffè
• Cacao
• Zucchero
• Mais
• Grano
• Semi di soia
• Manzo
• Carne di maiale

Metalli

Uno dei due tipi di materie prime dure; molte persone scelgono di acquistare lingotti di monete di metalli preziosi e tenerli come riserva di valore o scambiarli con profitti a breve termine. Diversi metalli sono sempre più importanti per il loro utilizzo nella tecnologia, con il prezzo del litio che è aumentato nel corso del 21° secolo a causa del suo utilizzo nelle batterie. Ecco alcuni dei metalli più quotati:

• Oro
• Argento
• Platino
• Palladio
• Rame
• Litio
• Alluminio
• Cobalto

Materie prime energetiche

L’altra forma di hard commodity è quella estratta e utilizzata per la produzione di energia. Questa categoria include la merce più scambiata al mondo: il petrolio, che viene scambiato come merce diversa a seconda di dove viene estratto (es. Brent Crude e West Texas Intermediate). Ecco un elenco delle materie prime energetiche più scambiate:

• Petrolio
• Carbone
• Gas naturale
• Etanolo
• Propano
• Uranio

Modi per investire

Per quanto riguarda come investire nelle materie prime, devi sapere due cose: i tre tipi di scambi di materie prime e i diversi metodi che puoi utilizzare per investire. Innanzitutto, ecco un breve riepilogo dei tre tipi di contratti per effettuare investimenti in materie prime e del loro significato.

1. Spot commodities. Pensa a queste come transazioni “sul posto”: operazioni per acquistare una merce specifica in questo momento al suo tasso di mercato corrente e prenderne la consegna. Se stai acquistando metalli fisici, stai facendo uno scambio sul posto.
2. Opzioni forward. Questi accordi ti danno la possibilità di fare uno scambio in futuro. Immagina che il platino sia attualmente scambiato a 25€ al grammo e credi che tra due settimane sarà salito a 27€. Potresti scegliere un’opzione a termine che ti consentirebbe di acquistare un grammo di platino a 26€ prima di quella data. L’importante è che non sei obbligato a fare lo scambio, quindi se il prezzo non sale puoi semplicemente scegliere di non comprare il metallo, ma se lo fa puoi acquistarlo a un prezzo più conveniente.
3. Contratti futures. I futures sono come le opzioni forward tranne per il fatto che devi completare lo scambio. Seguendo lo stesso esempio, potresti concordare gli stessi identici termini e tra due settimane saresti obbligato ad acquistare la quantità concordata di platino a 26€ al grammo, anche se il prezzo fosse finito per scendere a 24€.

Sia con le opzioni forward che con i contratti futures devi pagare premi (commissioni) per la durata dei contratti, quindi includili nelle tue decisioni sui prezzi se fai trading in questo modo.

Ora abbiamo coperto i tre diversi tipi di scambi di materie prime, ecco i diversi modi in cui puoi investire in materie prime.

• Acquistare direttamente le materie prime. Particolarmente comuni con metalli preziosi come l’oro, le materie prime possono essere acquistate direttamente e conservate in modo sicuro a lungo termine. Ad esempio, puoi acquistare diversi lingotti d’oro al tasso di mercato corrente e fare in modo che vengano conservati in modo sicuro dal servizio tramite il quale li hai acquistati.
• Piattaforme di trading CFD. Utilizzando le app del broker, puoi investire 100€ in un bene come l’oro e vendere tale operazione dopo che il prezzo si è spostato (ad esempio, se sale del 10% puoi vendere la tua posizione per 110Ω). Questo è noto come trading di CFD ed è ciò che la maggior parte degli investitori retail utilizza per il commercio giornaliero. Una cosa cruciale di cui essere consapevoli è che quando fai trading di CFD non possiedi l’asset sottostante: con l’esempio precedente stai scommettendo sul prezzo dell’oro, piuttosto che acquistarlo sotto forma di lingotti o monete.
• ETF. Un ETF (o Exchange-Traded Fund) può contenere un gruppo di materie prime contemporaneamente ed essere scambiato in borsa proprio come le azioni. Ad esempio, un ETF potrebbe contenere oro, argento e platino, consentendoti di investire contemporaneamente in una varietà di metalli preziosi.
• Azioni che producono materie prime. Un modo indiretto per investire in materie prime è acquistare azioni delle società che le producono. Le materie prime dure sono complicate da estrarre e quindi richiedono società minerarie o di perforazione per rifornire il mercato. Queste società sono generalmente quotate in borsa e le loro fortune mappano da vicino quelle delle merci che producono.
• ISA. Se vuoi risparmiare per il tuo futuro, potresti aprire un fondo di materie prime ISA. Gli ISA sono conti di risparmio individuali e ti consentono di depositare fino a 20.000€ all’anno per effettuare investimenti al riparo dalle tasse. Puoi impostare un ISA per darti esposizione a vari mercati delle materie prime.
• Robo-advisor. Questi sono servizi che utilizzano la tecnologia per aiutarti a costruire un portfolio di investimenti. Puoi scaricare una delle loro app, scegliere l’opzione di investire in materie prime, quindi il robot prenderà il budget che hai impostato e lo inserirà in una gamma di ETF sulle materie prime per far crescere i tuoi soldi nel tempo.
• Fondi comuni di investimento. I fondi comuni di investimento sono veicoli finanziari costituiti da un pool di denaro gestito da un unico gestore di fondi. Gli investitori nel fondo affidano i loro soldi al gestore del fondo, che poi effettua gli investimenti per generare rendimenti per tutti gli investitori. Puoi trovare fondi comuni di investimento con un focus specifico sull’investimento in materie prime e mettere i tuoi soldi nei mercati delle materie prime in questo modo.
• Trust. I trust sono società che cercano di generare rendimenti investendo ingenti somme di denaro. Per utilizzare i trust per rendere più audaci i tuoi investimenti in materie prime, devi acquistare azioni di un trust che si concentra sull’acquisto, la vendita e il trading di materie prime.

E adesso?

Ora che hai finito questa guida per principianti all’investimento in materie prime, la cosa migliore da fare è seguire alcuni dei link nella parte superiore di questa pagina per saperne di più e fare il tuo primo investimento. In alternativa, puoi seguire uno dei nostri corsi sulle materie prime o continuare a scorrere verso il basso per trovare le ultime notizie sulle materie prime e i dati sui prezzi.