Wie entwickelt sich der SPYI ETF angesichts des Rückgangs des US-Aktienmarktes?

Der Neos S&P 500 High Income (SPYI) ETF hat in diesem Jahr nachgegeben, da amerikanische Aktien inmitten von Bedenken über den Technologiesektor und den anhaltenden Handelskrieg zwischen den Vereinigten Staaten und China eingebrochen sind. Nachdem die Aktie im Februar ein Rekordhoch von 51,40 $ erreicht hatte, ist sie auf 46 $ gefallen. Ist der Fonds mit einer Rendite von 13,4 % also eine gute Anlage zum Kauf?

Was ist der SPYI ETF?

Der Neos S&P 500 High Income ETF ist ein beliebter Covered-Call-ETF, der Anleger direkt dem S&P 500 Index aussetzt und gleichzeitig höhere monatliche Erträge generiert.

Sein Hauptvorteil gegenüber dem S&P 500 Index besteht darin, dass er eine höhere monatliche Dividende als der S&P 500 Index bietet. Er hat eine Dividendenrendite von etwa 13,4 %, verglichen mit dem S&P 500, der weniger als 2 % Rendite abwirft.

Der SPYI ETF ähnelt dem JEPI-Fonds von JPMorgan , der über 40 Milliarden US-Dollar an verwaltetem Vermögen angesammelt hat. Der einzige Unterschied besteht darin, dass er alle Unternehmen im S&P 500 Index abbildet, während sich JEPI auf etwa 135 Unternehmen konzentriert.

Nach der Investition in diese Unternehmen generiert der SPYI-Fonds Einnahmen durch das Schreiben von Call-Optionen auf den S&P 500 Index. Eine Call-Option ist ein Geschäft, das Anlegern das Recht, aber nicht die Pflicht gibt, einen Vermögenswert zu kaufen. Dieses Call-Optionsgeschäft bringt eine Prämie ein, die an die Anleger ausgeschüttet wird.

Daher verdient der SPYI ETF auf drei Hauptwegen Geld. Er profitiert von einem starken Aufwärtstrend der Aktie, Dividendenausschüttungen und dem Handel mit gedeckten Call-Optionen.

Wie entwickelt sich der SPYI ETF?

SPYI und andere Covered-Call-ETFs sind so konzipiert, dass sie in Zeiten hoher Volatilität besser abschneiden als der S&P 500 Index. Das liegt daran, dass die Covered-Call-Prämie den anhaltenden Rückgang des Aktienmarktes ausgleicht.

Da es sich um einen dividendenorientierten Fonds handelt, steigt die Ausschüttungsquote mit sinkendem Fondswert. Das liegt daran, dass die Höhe der Dividendenausschüttungen an die Anleger gleich bleibt, während der Aktienkurs fällt.

Der SPYI ETF und andere amerikanische Aktienindizes sind in diesem Jahr aufgrund der anhaltenden Unsicherheiten im Handel und im Bereich der künstlichen Intelligenz eingebrochen. Laut SeekingAlpha beträgt die Gesamtrendite des S&P 500 Index in diesem Jahr minus 8,8 %.

Im Gegensatz dazu weist der SPYI ETF eine Gesamtrendite von minus 9,60 % auf, während JEPI mit einem Rückgang von 6,17 % besser abgeschnitten hat.

Ist der SPYI ETF eine gute Anlage?

Daher stellt sich die Frage, ob der SPYI-Fonds eine gute Anlage ist. Die Geschichte zeigt, dass der S&P 500 Index bei Betrachtung der Gesamtrendite bessere Renditen erzielt als die besten Covered-Call-ETFs. Im Gegensatz zur Kursrendite berücksichtigt die Gesamtrendite die Dividendenrenditen.

Analysten empfehlen daher aufgrund der langen Erfolgsgeschichte eine Investition in den beliebten S&P 500 Index. Beliebte S&P 500 Fonds wie VOO und SPY erheben zudem nur geringe Gebühren von ihren Anlegern.

SPY hat eine Kostenquote von 0,09 %, während VOO und IVV eine geringe Gebühr von 0,03 % erheben. Im Gegensatz dazu beträgt die Quote von SPYI 0,68 %, während JEPI 0,35 % berechnet.

Andere Analysten empfehlen, einen Großteil der Gelder in den S&P 500 Index und einen Teil in Covered-Call-ETFs wie SPYI und JEPI zu investieren.