La Corée du Sud enquête sur la plateforme d’échange de crypto-monnaies Upbit pour violation de la connaissance du client

L’unité de renseignement financier (FIU) de Corée du Sud enquête sur Upbit, l’une des plus grandes bourses de crypto-monnaie du pays, pour d’éventuelles violations du principe « Know Your Customer » (KYC).

Selon un rapport du 14 novembre, la FIU, une division de la Commission des services financiers de Corée du Sud (FSC), a identifié entre 500 000 et 600 000 violations potentielles du KYC sur la plateforme lors d’un examen du renouvellement de sa licence commerciale.

La Corée du Sud a introduit des protocoles KYC obligatoires en janvier 2018 pour réglementer les opérations d’échange de crypto-monnaie.

Dans le cadre de ces mesures, le trading de cryptomonnaies n’a été autorisé que via des comptes bancaires au nom réel, afin d’accroître la transparence et de réduire les risques de criminalité financière.

Un système d’enregistrement obligatoire pour les fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP) a rapidement suivi, obligeant les bourses à garantir une conformité totale avec les directives KYC et AML.

Upbit est soupçonné de permettre aux utilisateurs d’ouvrir des comptes en utilisant des identifiants contenant des informations personnelles floues ou incomplètes, notamment des noms et des numéros d’enregistrement.

Cela aurait rendu difficile pour les autorités de vérifier correctement les titulaires de compte, comme l’exigent les lois KYC et anti-blanchiment d’argent (AML) de la Corée du Sud.

Si elles sont confirmées, ces violations pourraient perturber les opérations d’Upbit et entraîner des pénalités de 100 millions de wons coréens (71 500 dollars) par violation.

La Corée du Sud maintient le trading de crypto-monnaies sous contrôle

Le cadre réglementaire sud-coréen pour les échanges de cryptomonnaies est l’un des plus stricts au monde. En vertu de la loi sur la protection des utilisateurs d’actifs virtuels, les échanges sont tenus de se soumettre à des évaluations régulières, de payer des frais de surveillance et de respecter des normes strictes de diligence raisonnable.

Ces mesures garantissent la conformité, la transparence et de solides mesures de protection des investisseurs pour éviter des incidents tels que l’effondrement de l’écosystème Terra qui a entraîné des pertes massives pour les investisseurs sud-coréens.

La loi exige également que les bourses locales évaluent les crypto-monnaies cotées en fonction de critères spécifiques, notamment la traçabilité en chaîne, les mesures de circulation et la conformité aux réglementations nationales.

Les émetteurs doivent divulguer des informations détaillées telles que des livres blancs et des codes de contrats intelligents, et les crypto-monnaies ne doivent présenter aucune faille de sécurité antérieure.

Les actifs non qualifiés sont radiés.

Le marché sud-coréen des crypto-monnaies a connu une forte croissance, même sous des réglementations strictes.

Comme indiqué précédemment par Invezz, au cours du second semestre 2023, le nombre d’investisseurs en crypto-monnaies a augmenté de 21 %, atteignant 7,8 millions.

Les volumes d’échanges quotidiens ont également connu une forte hausse, grimpant de 67 % pour atteindre 4,4 milliards de dollars.

De plus, la valeur globale du marché a augmenté de 27 % sur un an, atteignant une capitalisation totale de 40 milliards de dollars, reflétant l’intérêt croissant pour les actifs numériques à travers le pays.

Upbit continue de se développer malgré les contrôles

Entre-temps, les récentes allégations contre Upbit surviennent peu de temps après une enquête distincte en octobre sur de potentielles violations de la législation anti-monopole.

Les autorités ont récemment examiné la relation étroite de la bourse avec K-Bank, une institution financière fortement exposée aux transactions cryptographiques.

Des rapports ont indiqué que 70 % des dépôts de K-Bank étaient liés à Upbit, ce qui suscite des inquiétudes quant à la domination du marché et à la concentration des risques.

Fondée en 2017, Upbit est devenue l’un des principaux échanges de crypto-monnaie en Corée du Sud et dans le monde.

Selon CoinGecko, la plateforme affiche un volume de transactions quotidien de 7,6 milliards de dollars.

Malgré quelques problèmes juridiques, la bourse a continué d’étendre son empreinte et ses offres mondiales.

En 2024, la filiale d’Upbit basée à Singapour a reçu une licence d’institution de paiement majeure de l’Autorité monétaire de Singapour, lui permettant de fournir des services dans le cadre réglementaire de Singapour.

La bourse a également été active dans la cotation de nouvelles crypto-monnaies, entraînant des augmentations de prix significatives pour ces jetons.

Par exemple, le jeton W de Wormhole a bondi de plus de 20 % après sa cotation sur Upbit en octobre, tandis que le jeton CKB de Nervos Network a connu un bond de 110 % après ses débuts en septembre.