Investire in azioni & titoli

Per aiutarti a fare una scelta informata, abbiamo descritto nel dettaglio le differenze tra questi due metodi di seguito.

Investire (a lungo termine)

Con questo approccio, il tuo obiettivo è acquistare azioni di una società (o più società) che ritieni possano ottenere buoni risultati nel tempo. Se hai ragione, il prezzo delle azioni aumenterà di valore e sarai in grado di vendere le tue azioni per un profitto in un secondo momento. Ecco le fasi principali che vorrai seguire quando investi i tuoi soldi nel mercato azionario:

• Conduci l’analisi fondamentale. Poiché stai investendo i tuoi soldi a lungo termine, il tuo focus dovrebbe essere sulla forza di ciascuna società in cui acquisti azioni. Analisi fondamentale come la ricerca dei dettagli di un’azienda, sapere se il CEO è affidabile e se c’è una domanda crescente per i prodotti dell’azienda: queste sono le cose che definiscono la tua strategia.
• Pensa al valore sul lungo termine. Proprio come per il punto precedente, la tua preoccupazione dovrebbe riguardare le prospettive dei tuoi anni di investimento nel futuro. Dovresti cercare di tenere un’azione per almeno uno o due anni, quindi non farti distrarre da qualcosa che distolga la tua attenzione dal quadro generale.
• Pensa per quanto tempo vuoi investire. Uno svantaggio dell’investimento a lungo termine è che lega il tuo capitale a quell’investimento (non puoi investire gli stessi 100€ in società diverse). Il tuo range di tempo influisce su tutto, dalla strategia che desideri seguire, a quanto puoi investire e quanto spesso.
• Preparati alla volatilità. I mercati azionari sono volatili, con prezzi che salgono e scendono ogni giorno. Questo è normale, quindi non preoccuparti troppo delle piccole cose: se la società in cui hai acquistato azioni ha fondamentali solidi, di solito supererà qualsiasi volatilità a breve termine e continuerà a guadagnare forza.
• Sii pronto a cambiare il tuo approccio. Mentre la volatilità è normale, ci sono momenti in cui lascia il posto a problemi più seri. Quando i mercati azionari calano bruscamente, potrebbe insorgere un mercato ribassista, che porta a un calo dei prezzi su tutta la linea. Se vuoi superare gli ostacoli lungo il percorso, sii pronto a vendere le tue azioni se ti sembra che stiano andando verso un enorme calo, come nel marzo 2020 quando la pandemia del coronavirus ha fatto precipitare i titoli.
• Scegli un broker affidabile. Dovrai fidarti del tuo broker sia con i tuoi soldi che con le tue azioni, quindi vorrai assicurarti che la piattaforma sia rispettabile, regolamentata e affidabile. Le nostre recensioni possono aiutarti a fare la scelta giusta.

Per essere un investitore azionario di successo, devi essere in grado di mantenere la calma e reagire razionalmente ai movimenti del mercato. Comprendi quanta volatilità puoi tollerare considerando la tua analisi a lungo termine di ciascun titolo, ma sii pronto a tagliare le tue perdite se questo limite viene superato e se sembra che si stia prendendo piede un mercato ribassista.

Avvicinarsi ai mercati in questo modo può portare a grandi guadagni sul lungo termine. Per anni le azioni Tesla hanno sottoperformato, ma, poiché la necessità di tecnologia rinnovabile è diventata più evidente nel 2020, il prezzo ha iniziato a salire. Gli investitori che hanno tenuto duro perché sapevano che la società sarebbe andata bene alla fine sono stati premiati e quelli che hanno venduto in anticipo hanno perso grandi guadagni.

Trading (a breve termine)

Se vuoi fare soldi rapidamente piuttosto che perseguire guadagni a lungo termine, è probabile che il trading di azioni sia l’approccio giusto per te. Con questo approccio, invece di cercare valore futuro nelle società, stai cercando di trarre profitto leggendo i loro grafici dei prezzi delle azioni e anticipando i movimenti in tempo reale. Ecco le considerazioni chiave durante il trading:

• Impara le basi dell’analisi tecnica. Dato che stai mirando a fare frequenti scambi a breve termine (pensa a ore e settimane piuttosto che a mesi e anni), gli obiettivi a lungo termine e la forza di un’azienda non sono molto rilevanti per te. Invece, vuoi imparare a leggere i grafici azionari e gli schemi spot che ti aiuteranno a prevedere i movimenti dei prezzi, una pratica nota come analisi tecnica.
• Reagisci rapidamente agli eventi. I mercati reagiscono spesso rapidamente alle notizie, con aumenti e cali osservati spesso in seguito a notizie importanti dell’azienda o ad annunci di politiche governative come conferenze sul budget. Per questo motivo, devi essere in cima al business attuale e reagire rapidamente quando l’attività di trading riprende.
• Concentrati sul ridurre il rischio. Nessuno ha ragione il 100% delle volte. I migliori trader seguono strategie per aumentare le loro possibilità di successo a lungo termine, e la più importante di queste è gestire la quantità di rischi che si prendono. Pensa al tuo lavoro di trader come ad avere ragione il 50% delle volte e il restante 50% a cercare di non perdere ciò che hai guadagnato. Idealmente, avere ragione trasformerà 100€ in 120€, ma sbagliare trasformerà 120€ in soli 118€.
• Mantieni la calma e concentrati. La sfida più grande quando si fa trading è controllare le proprie emozioni. È facile lasciarsi prendere dal momento, soprattutto quando metti una serie di operazioni di successo di seguito, ma devi sempre concentrarti e assicurarti di agire in modo razionale. Non lasciarti trascinare nel piazzare operazioni più grandi di quanto ti puoi permettere e non iniziare a inseguire le tue perdite se le cose sono andate contro di te.
• Cerca la piattaforma di trading giusta. Per effettuare le tue operazioni dovrai registrarti su un broker o un’app online. Assicurati di scegliere una piattaforma che abbia un’interfaccia user-friendly e offra le opzioni di trading di cui hai bisogno. Ad esempio, se desideri fare trading utilizzando un metodo come lo spread betting, assicurati che un broker lo supporti prima di registrarti.

Nel complesso è importante mantenere la tua strategia di trading in primo piano: questo ti aiuterà a essere razionale e a fare trading basandoti sulla tua ricerca e conoscenza piuttosto che sulle tue emozioni.

Ricorda che il tuo obiettivo è realizzare profitti a breve termine; se acquisti un’azione a 50€ e la vendi a 55€, allora è un’operazione di successo con un rendimento del 10%. Se poi sale a 70€ un paio di giorni dopo, va bene: si tratta di un profitto di 5€, non una perdita di 15€.

Cosa è meglio per me?

Solo tu puoi rispondere a questa domanda e abbiamo creato una lista utile di punti da considerare quando prendi una decisione:

1. Conosci le differenze tra i tipi di azioni. Esiste un’ampia gamma di tipi diversi di azioni ed è importante conoscere le opzioni prima di decidere come investire i propri soldi. Sia che tu voglia investire in giganti della tecnologia come Microsoft o aziende come GameStop che attirano molta attenzione online, considerare tutte le tue opzioni ti aiuterà a creare una strategia.
2. Calcola quanto vuoi investire. I fondi che hai a disposizione possono aiutarti a decidere quale modo di investire funziona meglio per te. Mentre puoi iniziare a fare trading o investire con quasi qualsiasi somma di denaro, i budget più piccoli sono generalmente più adatti per acquistare e detenere alcune azioni in società importanti, mentre quelli con importi maggiori possono perseguire guadagni a breve termine con grandi operazioni.
3. Decidi il livello di rischio con cui ti senti a tuo agio. Il tuo capitale è a rischio quando effettui qualsiasi tipo di investimento nel mercato azionario, ma il tuo approccio può determinare la quantità di rischio a cui sei esposto. L’acquisto di azioni di società consolidate è molto meno rischioso rispetto al collocamento di operazioni con leva finanziaria su titoli volatili all’altra estremità dello spettro, ad esempio.
4. Considera il range di tempo. Se hai intenzione di costruire un gruzzolo per la pensione, allora vorrai investire i tuoi soldi a lungo termine in modo da costruire il tuo capitale gradualmente nel tempo (diciamo da 100€ a 1.000€ in un paio d’anni, e poi di più). Se, tuttavia, vuoi diventare un day trader e generare somme di denaro regolari, come uno stipendio, il trading sarà l’approccio giusto per te.
5. Seleziona la tua piattaforma ideale. La maggior parte dei broker supporta sia il trading di azioni (acquisto di azioni effettive da detenere) che il trading di CFD (speculando sui movimenti di prezzo utilizzando strumenti finanziari). Ciò significa che puoi ottenere flessibilità dalla maggior parte delle piattaforme di trading, ma dovresti comunque fare le tue ricerche per assicurarti di poter accedere ai servizi che desideri. Ad esempio, alcuni broker ti permetteranno di utilizzare strumenti finanziari come ETF o fondi comuni di investimento per investire in azioni, mentre altri no.
6. Inizia a investire gradualmente. Non buttarti subito a capofitto. Invece, inizia con investimenti più piccoli in modo da poter imparare le basi senza prendere troppi rischi. Man mano che acquisisci esperienza, puoi continuare a costruire i tuoi fondi e le tue risorse investendo più soldi. Ad esempio, se hai 100€ non investire tutto in un’azione; scegline due o tre e investi 10€ al mese in ciascuna, in modo da poter aumentare la tua posizione e reagire ai mercati.

Un’ultima cosa da tenere a mente è che non devi scegliere una strategia e non discostartene; puoi perseguire entrambe le strategie contemporaneamente (e molte persone lo fanno). Potresti voler costruire un piccolo portfolio di azioni blue-chip a lungo termine, ma anche tenere da parte un po’ di soldi per il day trading. Oppure, in alternativa, potrebbe essere più interessante piazzare scambi regolari e anche raccogliere una o due azioni in una società di cui ti piace l’aspetto a lungo termine.

In cosa investire e come investire

Ci sono molti modi per investire nel mercato azionario. Le singole azioni possono essere acquistate e vendute, strumenti finanziari come i CFD possono essere utilizzati per fare trading senza possedere le azioni a titolo definitivo e puoi anche investire indirettamente mettendo denaro in un trust o in un ETF.

Innanzitutto, ti guideremo attraverso i tipi di azioni disponibili, quindi riassumeremo i modi in cui possono essere acquistati, venduti e scambiati.

In cosa dovrei investire?

In generale, le azioni rientrano in nove categorie, a seconda del settore dell’economia in cui opera l’azienda. In nessun ordine particolare, ecco una breve panoramica di questi gruppi ed esempi di azioni che rientrano in essi.

• Azioni tecnologiche. Si tratta di azioni di società del settore tecnologico e sono state tra le azioni con le migliori prestazioni nel 21 ° secolo. I giganti della tecnologia come Apple e Google sono ormai nomi familiari e la crescita in questo settore non sembra rallentare tanto presto.
• Azioni di energia. Le azioni di società che operano nel settore energetico sono raggruppate come titoli di energia. Questi include tutto, dalle società di trivellazione petrolifera ai produttori di pannelli solari. Alcuni dei più grandi nomi in questa categoria sono ConocoPhillips e Dominion Energy.
• Azioni sanitarie. Le aziende coinvolte nella fornitura di servizi sanitari rientrano in questa categoria. Ciò include giganti farmaceutici come GlaxoSmithKlein e Pfizer. Mentre la pandemia di coronavirus ha invaso il mondo, molte aziende sanitarie hanno registrato picchi nei prezzi delle loro azioni.
• Azioni finanziarie. I servizi finanziari sono un’enorme industria globale e molte delle aziende che operano in questo settore commerciano come azioni finanziarie. Banche come Citigroup, HSBC e Lloyds sono nomi di spicco in questa categoria e tendono a ottenere buoni risultati quando l’economia è forte.
• Azioni utilities. Le società di servizi pubblici sono organizzazioni che forniscono servizi vitali come energia, acqua e gas alle case delle persone. La società non potrebbe funzionare senza questi servizi e il loro prezzo tende a reggere anche in tempi di crisi. Uno dei nomi più riconoscibili tra i titoli di servizi di pubblica utilità è il gigante statunitense General Electric.
• Azioni retail. Questa categoria include tutte le attività che si dedicano alla vendita di prodotti di consumo. Dai grandi nomi di negozi fisici ai grandi rivenditori su Internet, questi titoli tendono a dare il meglio nei periodi di crescita economica quando le persone sono più disposte a spendere soldi.
• Azioni Telecom. Viviamo in un mondo in cui possiamo parlare con chiunque dall’altra parte del mondo premendo un tasto e le società che ci aiutano a fare trading con i titoli delle telecomunicazioni. Questo settore include nomi affermati come BT e Vodafone.
• Azioni industriali. Le azioni industriali sono le società che costruiscono il mondo intorno a noi. Dalla costruzione e fornitura di macchinari, alla realizzazione di grandi progetti di costruzione che cambiano lo skyline di importanti città, queste attività mantengono e migliorano il nostro ambiente fisico. Esempi di azioni industriali includono Caterpillar e United Rentals.
• Azioni di materie prime. Infine nella nostra lista ci sono le azioni delle materie prime: aziende che si occupano di scoprire, sviluppare e lavorare le materie prime. Esempi di spicco di azioni in questa categoria sono DuPont e Applied Materials, e le fortune di queste società tendono a seguire i settori manifatturiero e industriale, insieme al prezzo del petrolio.

Sebbene queste siano le categorie generali in cui rientrano i singoli titoli, non sono gli unici modi per differenziare le tue opzioni. Un altro modo in cui molte persone si avvicinano agli investimenti in borsa è la dimensione relativa di ogni azione. Questi sono i tre raggruppamenti principali da considerare a questo proposito:

1. Azioni large-cap. Le società più grandi in circolazione, a grande capitalizzazione, sono azioni con una capitalizzazione di mercato complessiva di oltre 10 miliardi di dollari. Si tratta di società consolidate con azioni costose. Agli investitori piacciono questi titoli perché sono meno inclini alla volatilità, ma d’altro canto, hanno anche meno probabilità di vedere la crescita esplosiva che puoi ottenere quando investi in società più piccole.
2. Azioni mid-cap. Le società a media capitalizzazione sono azioni che hanno una capitalizzazione di mercato superiore a 2 miliardi di dollari ma inferiore a 10 miliardi di dollari. Offrendo una sorta di via di mezzo tra piccole e grandi capitalizzazioni, questi titoli hanno il vantaggio di essere imprese consolidate che possono sopravvivere alle turbolenze del mercato, ma hanno anche spazio per espandersi in futuro.
3. Azioni small-cap. Le aziende con basi solide e molto spazio per crescere, le azioni a bassa capitalizzazione di solito hanno una capitalizzazione di mercato compresa tra 300$ milioni e 1 miliardo di dollari. L’attrazione di questi titoli è che offrono la possibilità di entrare al piano terra di un futuro gigante. Lo svantaggio è che sono meno protetti dalle flessioni del mercato rispetto alle società a media o grande capitalizzazione, quindi sono un po’ più rischiosi.

Raggruppare le azioni in tipo e dimensione sono solo due modi per scegliere in cosa investire. Quando si investe per il futuro, si potrebbero voler esaminare azioni in crescita o azioni che pagano dividendi e per costruire un portfolio bilanciato è necessario un equilibrio tra azioni difensive e cicliche.

Per avere una panoramica completa delle tue opzioni, dai un’occhiata ai nostri diversi tipi di corsi di investimento in azioni. Per ora, tuttavia, passiamo ai diversi modi in cui puoi investire in azioni.

Modi per investire

Ora che hai un’idea delle opportunità di investimento là fuori, devi considerare il metodo che desideri utilizzare quando investi i tuoi soldi. Ci sono pro e contro per ciascuna delle opzioni disponibili e puoi trovare un breve riepilogo di seguito per decidere.

• Broker che trattano azioni. Il modo più semplice e diretto per investire e fare trading di azioni è registrarsi su un broker online. Queste piattaforme ti consentono di acquistare e vendere azioni fisiche per creare un portfolio. A volte si tratta di servizi distinti, ma più spesso supportano anche il trading di CFD.
• Piattaforme di trading CFD. Fare trading con i CFD (Contratti per differenza) significa scommettere se il prezzo di un titolo aumenterà o diminuirà senza prendere effettivamente la proprietà delle azioni. Ciò ti consente di fare scambi veloci e di fare trading con la leva finanziaria. Come accennato in precedenza, molti broker di borsa supportano anche il trading di CFD.
• ETF. Gli ETF (Exchange-Traded Funds) sono raccolte di azioni che sono state raggruppate insieme. Ad esempio, un “ETF tecnologico” può comprendere i primi 25 titoli tecnologici . Quando acquisti un ETF, possiedi una piccola parte di ciascuna di queste azioni. Questo è molto più sicuro rispetto all’acquisto di un’azione di una singola azienda e richiede meno tempo rispetto all’acquisto di azioni in ciascuna di quelle 25 azioni individualmente. Sono disponibili migliaia di ETF tra cui scegliere con diverse miscele di azioni.
• ISA. Uno dei modi migliori per risparmiare per il futuro è con azioni e titoli ISA (Independent Savings Account). Nel Regno Unito, puoi investire un totale di 20.000£ in un ISA ogni anno e questo verrà investito in azioni all’interno del conto. Il vantaggio di accumulare risparmi in questo modo è che i profitti realizzati all’interno del tuo ISA sono esentasse. Detto questo, la maggior parte degli ISA disponibili tramite banche non offre alcun controllo o trasparenza.
• Robo-advisor. Una forma sempre più popolare di app per l’investimento in azioni, i robo-advisor ti aiutano a risparmiare per la pensione utilizzando la tecnologia per costruire un portafoglio nel tempo. Essenzialmente sono ISA costruiti per te da un robot o da un gestore di fondi. Quando crei un account fornisci alcune informazioni (ad es. Quanto rischio sei disposto a correre, in che tipo di società vuoi investire e quanto sei disposto a investire) e la piattaforma utilizza queste istruzioni per crescere i tuoi soldi nel tempo senza che tu debba alzare un dito.
• Fondi comuni di investimento. Questi ti consentono di beneficiare di un portfolio di investimenti diversificato e di conoscenze specialistiche. I fondi comuni di investimento sono costituiti da diversi investitori individuali che mettono i propri soldi nelle mani di un gestore di fondi. Il gestore del fondo decide quindi come investire la somma totale di denaro, con gli investitori che ricevono una quota di eventuali profitti proporzionale al loro investimento originale.
• Trust. Un modo per investire indirettamente in azioni è acquistare azioni in un fondo fiduciario che investe ingenti somme sul mercato azionario, con eventuali profitti condivisi tra gli investitori. Funzionano in modo simile ai fondi comuni di investimento, ma sono costituiti come società e scambiati in borsa.

Queste opzioni sono tutti modi praticabili per investire i tuoi soldi in azioni. Detto questo, consigliamo agli investitori principianti di attenersi al trading di azioni e agli ETF all’inizio. Il trading è più complicato dell’investimento a lungo termine ed è utile apprendere le basi prima di utilizzare i CFD.

E adesso?

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