Ti piace l’ETF SCHD? CLM e CRF sono alternative con rendimenti migliori

Lo Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) è uno dei fondi a dividendi più popolari di Wall Street, grazie al suo elevato rendimento da dividendi, alla crescita dei pagamenti e alle ottime performance sin dal suo lancio.

SCHD è un fondo di dividendi popolare

Solo quest’anno, il fondo ha attirato afflussi per oltre 4,7 miliardi di dollari, portando il suo patrimonio totale a oltre 64 miliardi di dollari.

SCHD è balzato di oltre il 16% quest’anno e si sta aggirando vicino al suo massimo storico, una cosa degna di nota poiché non ha molti nomi tecnologici popolari. Invece, è composto da alcuni nomi tecnologici tradizionali che sono meno popolari di nomi come NVIDIA, Microsoft e Alphabet.

Alcuni dei principali nomi tecnologici nel fondo sono Texas Instrument e Insperity. I titoli tecnologici rappresentano solo l’8,79% del fondo.

Tuttavia, il rendimento totale del fondo negli ultimi cinque anni è stato dell’88%, rendendolo uno dei migliori operatori di dividendi del settore. Tuttavia, alcuni investitori si chiedono se sia un vero fondo di dividendi, dato che rende solo il 3,39%.

Se ti preoccupa il suo basso rendimento, questo articolo esamina due fondi ad alto rendimento che hanno una lunga storia di successi nell’ETF SCHD e persino nei popolari Vanguard S&P 500 (VOO) e SPDR S&P 500 ETF (SPY).

Per saperne di più: Ti piace l’ETF SCHD? Gli USA sono un’ottima alternativa con rendimento del 10%

Fondo di valore strategico Cornerstone | CLM

Innanzitutto, dobbiamo notare che SCHD e CLM sono tipi di fondi diversi. SCHD è un ETF che investe in società che seguono il Dow Jones US Dividend 100 Index. Ha 103 società, la maggior parte delle quali sono nei settori finanziario, sanitario, dei beni di consumo di base e industriale.

Il fondo CLM, tuttavia, è un fondo chiuso che investe in 278 società in più settori. CEF ed ETF sono tipi diversi di asset in quanto il primo consente l’uso della leva finanziaria per massimizzare i rendimenti. Inoltre, i CEF sono più costosi degli ETF. In questo caso, il fondo CLM ha un rapporto di spesa del 2,01%, mentre lo SCHD addebita lo 0,060%.

Il CLM è un fondo a dividendi classico, grazie al suo rendimento da dividendi forward del 16,1%. Ciò significa che un investimento di $ 10.000 genererà un rendimento lordo di $ 1.600. Includendo il rendimento azionario, il fondo avrà rendimenti più elevati.

Il CLM ha investito in aziende nella maggior parte dei settori dell’economia statunitense. La maggior parte dei suoi investimenti è nel settore tecnologico e include nomi come Apple, Microsoft, NVIDIA e Alphabet.

L’altro secondo componente più grande sono i fondi chiusi, che rappresentano il 15,6% del fondo. In questo, il componente più grande è il Gabelli Dividend & Income Trust.

CLM ha investito anche nei settori finanziario, sanitario, dei servizi di comunicazione e dei beni di consumo discrezionali.

A prima vista, il fondo ha avuto un rendimento orribile negli ultimi cinque anni, con un calo del 27%, mentre lo SCHD è aumentato del 58%. La stessa tendenza si è verificata quest’anno, con un aumento dell’11,2%, mentre lo SCHD è aumentato del 13,5%.

Tuttavia, dividendi inclusi, la performance del fondo CLM negli ultimi cinque anni è stata dell’84%, rispetto all’88% dello SCHD.

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Fondo Cornerstone Total Return | CRF

Il Cornerstone Total Return Fund è un altro fondo chiuso ad alto rendimento che ha avuto buoni risultati nel tempo.

Istituito nel 1973, il fondo ha avuto una solida performance nel tempo. Al momento della stampa, il fondo era scambiato con un premio del 22,6% rispetto al suo valore patrimoniale netto (NAV).

La parte più consistente del fondo è il settore tecnologico, che rappresenta il 24,3% delle sue partecipazioni. Ciò include aziende come Apple, Microsoft, NVIDIA, Alphabet e Amazon.

L’altro grande componente è costituito dai fondi chiusi come il Gabelli Dividend & Income Trust, l’Eaton Vance Tax-Advantaged Dividend Income Fund e il Nuveen Nasdaq 100 Dynamic Overwrite Fund.

Investendo nel fondo CRF, investi indirettamente anche in molte altre aziende. Ad esempio, il fondo Gabelli Dividend & Income ha investito in aziende come American Express, Mastercard, JPMorgan e Microsoft. Questo lo rende un fondo più diversificato rispetto allo SCHD.

Il CRF Fund ha fatto meglio dello SCHD e del CLM nel tempo. Il suo rendimento totale negli ultimi cinque anni è stato del 97,84% rispetto all’88% dello SCHD. È aumentato di oltre il 36% quest’anno rispetto al 16,6% dello SCHD.