Die besten hochrentierlichen Covered-Call-ETFs für einen dividendenreichen Ruhestand

Covered Call ETFs sind in den USA aufgrund ihrer hohen Dividenden und regelmäßigen Zahlungen sehr beliebt geworden. Der JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI) hat ein Vermögen von über 37 Milliarden US-Dollar angehäuft und seine Zuflüsse steigen rasant. Sehen wir uns also an, was Covered Call ETFs sind und identifizieren einige der besten Fonds zum Kauf.

Was sind Covered Call ETFs und sind sie gute Investitionen?

Ein Covered Call ETF ist ein Fonds, der aus zwei wesentlichen Teilen besteht: Aktienwachstum und Dividendenausschüttungen. Diese Fonds investieren in Aktien und verkaufen dann ihre Call-Optionen. Einige Covered Call ETFs investieren in eine Aktie, während andere in eine Gruppe von Aktien oder Indizes investieren.

JEPI investiert beispielsweise in etwa 100 Aktien des S&P 500-Index und verkauft dann Call-Optionen auf den Index. Der YieldMax COIN Option Income Strategy (CONY) ETF investiert hingegen in Coinbase und verkauft dann Call-Optionen auf dieselbe Aktie.

Covered Call ETFs sollen von einem Anstieg der Aktien profitieren. Außerdem profitieren sie von der Prämie, die bei der Platzierung der Call-Option entsteht und die dann über Dividenden an die Aktionäre ausgeschüttet wird.

Historisch gesehen erzielen Covered Call ETFs höhere Dividenden als ihre zugrunde liegenden Vermögenswerte. Beispielsweise zahlt CONY Dividenden, was Coinbase-Aktien nicht tun. Im Laufe der Zeit schneiden sie jedoch oft schlechter ab als ihre zugrunde liegenden Vermögenswerte.

Die besten gedeckten ETFs zum Kaufen und Halten

Zu den besten Covered-Call-ETFs, die man kaufen kann, gehören der JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ), der Neos S&P 500 High Income ETF (SPYI) und der Goldman Sachs S&P 500 Core Premium Income ETF (GPIX).

JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ)

Der JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF ist einer der besten Covered-Call-ETFs zum Kaufen und Halten. Wie der Name schon sagt, zielt dieser Fonds darauf ab, regelmäßige Dividenden zu zahlen, indem er in die 100 Unternehmen investiert, die den Nasdaq 100-Index bilden. Anschließend verkauft er Call-Optionen auf denselben Index.

JEPQ verfügt über ein Vermögen von über 21 Milliarden US-Dollar und erhebt eine bescheidene Gebühr von 0,35 %. Laut seiner Website hat es eine Dividendenrendite von etwa 9,57 %, was höher ist als die 0,55 % des Nasdaq 100-Index.

Der Vorteil von JEPQ besteht darin, dass seine Gesamtrendite oft besser ist als die des Invesco QQQ ETF (QQQ). Seine Gesamtrendite in den letzten 12 Monaten betrug 23,68 %, höher als die 26 % von QQQ.

Goldman Sachs S&P 500 Core Premium Income ETF (GPIX)

Der Goldman Sachs S&P 500 Core Premium Income ETF ist die Antwort des Unternehmens auf den JEPQ von JPMorgan. Der Hauptunterschied besteht darin, dass er in die 500 Unternehmen des S&P 500-Index investiert und dann Call-Optionen auf den Index verkauft hat. JEPI hat nur in weniger als 120 Unternehmen des Fonds investiert.

Die größten Unternehmen im GPIX ETF sind Apple, NVIDIA, Microsoft, Amazon und Meta Platforms. Am wichtigsten ist, dass seine Performance fast der des S&P 500-Index entspricht. Seine Gesamtrendite in den letzten 12 Monaten betrug 23 % im Vergleich zu 26,17 % bei SPY.

YieldMax TSLA Option Income Strategy ETF (TSLY)

Der YieldMax TSLA Option Income Strategy ETF ist ein weiterer beliebter Fonds mit einem Vermögen von über 1,18 Milliarden US-Dollar und einer Rendite von 88 %.

Dies ist ein beliebter Fonds, der in Tesla investiert und dann Call-Optionen auf Tesla verkauft. Auf diese Weise können Sie eine monatliche Dividende verdienen, indem Sie die Tesla-Aktien nutzen. Die Herausforderung besteht jedoch darin, dass die TSLA-Aktie immer besser abschneidet als die TSLY-Aktie. Sie ist in den letzten 12 Monaten um fast 90 % gestiegen, während die TSLY-Aktie nur um 41 % gestiegen ist.

Zu den anderen beliebten ETFs mit Covered Call, die in Betracht gezogen werden sollten, zählen Neos S&P 500(R) High Income (SPYI), NEOS NASDAQ-100(R) High Income ETF (QQQI) und Defiance S&P 500 Enhanced Options 0DTE Income ETF (WDTE).