Warum hat die südkoreanische FIU ein dreimonatiges Verbot für die Neukundenregistrierung bei Upbit verhängt?

Der südkoreanische Krypto-Riese Upbit wurde mit einem dreimonatigen Verbot von Transaktionen mit neuen Kunden belegt, nachdem die Aufsichtsbehörden Verstöße gegen lokale Compliance-Regeln festgestellt hatten.

Eine Erklärung der südkoreanischen Financial Intelligence Unit (FIU) vom 25. Februar besagt, dass Upbit es versäumt hat, Transaktionen mit nicht registrierten Anbietern von Krypto-Asset-Dienstleistungen (CASPs) zu verhindern, und wichtige KYC-Verpflichtungen (Know Your Customer) nicht erfüllt hat.

Daher wurde Dunamu Inc., der Betreiber von Upbit, mit einer teilweisen Geschäftssperre belegt, die es neuen Kunden untersagt, zwischen dem 7. März und dem 6. Juni 2025 virtuelle Vermögenswerte zu transferieren.

Das Verbot betrifft nur Ein- und Auszahlungen für neue Konten; bestehende Kunden können alle Dienstleistungen weiterhin uneingeschränkt nutzen.

Warum wurde Upbit verboten?

Laut den Erkenntnissen der FIU wickelte Upbit zwischen August 2022 und August 2024 fast 45.000 Transaktionen mit 19 nicht registrierten Krypto-Dienstleistern ab und verstieß damit direkt gegen die südkoreanischen Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML).

Darüber hinaus wurde festgestellt, dass Upbits KYC-Prozess gravierende Mängel aufwies. Die Behörden deckten über 34.000 Fälle auf, in denen Upbit die Kundenverifizierung mit unvollständigen oder fehlerhaft dokumentierten Ausweisen genehmigte, darunter Schwarz-Weiß-Fotokopien, verschwommene Bilder und Screenshots anstelle offizieller Dokumente.

In über 15.000 Fällen durften Kunden handeln, noch bevor die vollständige Identitätsprüfung abgeschlossen war.

Weitere Untersuchungen ergaben über 5.700 Fälle, in denen Nutzer unvollständige oder falsche Adressen angaben – einige Felder blieben leer, während andere veraltete oder ungenaue Informationen enthielten. Upbit soll Transaktionen, die mit diesen Konten verknüpft waren, weder markiert noch eingeschränkt haben.

Die Sanktionen betreffen nicht nur die Kunden von Upbit, sondern auch dessen interne Abläufe.

Die FIU erteilte einem Führungskraft eine Verwarnung, während zwei Mitarbeiter entlassen wurden, fünf formelle Rügen erhielten und zwei weitere wegen unzureichender Durchsetzung von Compliance-Maßnahmen verwarnt wurden.

Upbit entschuldigt sich bei seinen Kunden.

Upbit hat die Sanktionen anerkannt und sich öffentlich für die „entstandenen Unannehmlichkeiten“ bei seinen Nutzern entschuldigt.

„Wir werden unser Bestes tun, um das interne Kontrollsystem zu verbessern, indem wir künftig alle Fähigkeiten unseres Unternehmens bündeln“, fügte das Unternehmen hinzu.

Bemerkenswert ist, dass die Börse als Reaktion auf die Feststellungen der FIU „die notwendigen Verbesserungen abgeschlossen“ hat.

Upbit gab jedoch an, dass bestimmte „spezifische Fakten und Umstände“ hinter den Sanktionen nicht vollständig berücksichtigt worden seien, und versprach, über die ordnungsgemäßen Rechtswege Klarstellungen zu liefern.

Upbit wies außerdem darauf hin, dass sich die Schwere der Sanktionen durch „Verfahren gemäß den einschlägigen Vorschriften“ ändern könnte.

Sollten die Beschränkungen aufgehoben oder geändert werden, erhalten neue Nutzer wieder vollen Zugriff auf die Dienste der Plattform.

Wie Invezz bereits berichtete, leitete die FIU im November 2024 eine Untersuchung gegen Upbit ein.

Die Untersuchung deckte zwischen 500.000 und 600.000 potenzielle Verstöße gegen die KYC-Richtlinien auf.

Südkorea hebt Handelsverbot für Unternehmen auf.

Das Upbit-Verbot erfolgt, da die Gesetzgeber des Landes in diesem Jahr die Bemühungen um die Verabschiedung von Krypto-Regulierungen beschleunigt haben.

Am 13. Februar kündigte die Finanzdienstleistungskommission Pläne an, das langjährige Verbot des institutionellen Krypto-Handels im Rahmen ihrer zweiten Welle von Krypto-Regulierungen schrittweise zu lockern.

Die erste Phase des Fahrplans soll bis zur ersten Hälfte des Jahres 2025 in Kraft treten und es Strafverfolgungsbehörden, gemeinnützigen Organisationen, Schulbehörden und Universitäten ermöglichen, Kryptowährungen wie Bitcoin (BTC) und Ethereum (ETH) zu verkaufen.